中航飘荡宝货币商场基金   更新的招募说明书     （2025 年第 1 号） 基金管理东说念主：中航基金管理有限公司 基金托管东说念主：国泰君安证券股份有限公司       二零二五年一月                            中航飘荡宝货币商场基金更新的招募说明书                       难题提醒   本基金经中国证券监督管理委员会2016年12月8日证监许可20163041号文 准予注册召募。本基金基金合同于2017年1月25日谨慎收效，自该日起基金管理 东说念主谨慎开动管理本基金。   基金管理东说念主保证本招募说明书的内容信得过、准确、竣工。本招募说明书经中 国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资 价值、商场远景和收益作念出现实性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   本基金投资于证券商场，基金净值会因为证券商场波动等身分产生波动，投 资者根据所持有的基金份额享受基金收益，同期承担相应的投资风险。投资东说念主在 投成本基金前，需充分了解本基金的家具脾性，并承担基金投资中出现的种种风 险，包括：因合座政事、经济、社会等环境身分对质券价钱产生影响而形成的系 统性风险，个别证券独有的非系统性风险，由于基金投资东说念主讨许多量赎回基金产 生的流动性风险，基金管理东说念主在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，本基 金的特定风险等。   本基金为货币商场基金，其预期风险和预期收益低于股票型基金、搀和型基 金和债券型基金。投资者购买货币商场基金并不就是将资金算作进款存放在银行 或进款类金融机构，基金管理东说念主依照恪称包袱、老师信用、严慎勤苦的原则管理 和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。   投资东说念主在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的招募说明书及基金合同等信 息表示文献，了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资方针、投资期限、投 资教养、资产情状等判断本基金是否和自身的风险承受智力相稳妥，并自行承担 投资风险。   投资有风险。基金的过往事迹并不预示其畴昔施展。基金管理东说念主管理的其他 基金的事迹不组成对本基金事迹施展的保证。基金管理东说念主提醒投资者基金投资的 “买者自诩”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营情状与基金净值变化引致 的投资风险，由投资者自行负责。   本招募说明书年度更新相关财务数据和净值施展数据截止日为 2024 年 9 月 年 1 月 2 日。（本招募说明书中的财务贵寓未经审计）。                                                                    中航飘荡宝货币商场基金更新的招募说明书                                                             目          录                       中航飘荡宝货币商场基金更新的招募说明书               第一部分     前言   《中航飘荡宝货币商场基金招募说明书》（以下简称“招募说明书”、《招募 说明书》或“本招募说明书”）依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》                                （以下简 称“《基金法》”）、《公开召募证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运 作办法》”）、       《公开召募证券投资基金销售机构监督管理办法》                            （以下简称“《销 售办法》”）、《公开召募证券投资基金信息表示管理办法》（以下简称“《信息 表示办法》”）、        《货币商场基金监督管理办法》、                      《对于实施＜货币商场基金监督              《证券投资基金信息表示编报公法第 5 号〈货币市 管理办法＞相关问题的规矩》、 场基金信息表示相当规矩〉》、《公开召募通达式证券投资基金流动性风险管理规 定》和其他相关法律法则以及《中航飘荡宝货币商场基金基金合同》（以下简称 “基金合同”或“《基金合同》”）编写。   本招募说明书诠释了中航飘荡宝货币商场基金的投资标的、策略、风险、费 率等与投资东说念主投资决策相关的沿途必要事项，投资东说念主在作出投资决策前应仔细阅 读本招募说明书。   本基金管理东说念主承诺本招募说明书不存在职何虚假记录、误导性论说或者紧要 遗漏，并对其信得过性、准确性、竣工性承担法律使命。本基金是根据本招募说明 书所载明的贵寓苦求召募的。本招募说明书由中航基金管理有限公司负责解释。 本基金管理东说念主莫得委用或授权任何其他东说念主提供未在本招募说明书中载明的信息， 或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同 是约定基金合同当事东说念主之间权柄、义务的法律文献。基金投资东说念主依据基金合同取 得基金份额，即成为基金份额持有东说念主和本基金基金合同确当事东说念主，其持有基金份 额的步履本人即标明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同 很是他相关规矩享有权柄、承担义务。基金投资东说念主欲了解基金份额持有东说念主的权柄 和义务，应详备查阅基金合同。                              中航飘荡宝货币商场基金更新的招募说明书                    第二部分       释义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 何灵验革新和补充 币商场基金托管公约》及对该托管公约的任何灵验革新和补充 很是更新 很是更新 司法解释、行政规章以很是他对基金合同当事东说念主有经管力的决定、决议、通知等 会第五次会议通过，经 2004 年 6 月 1 日起实施并在 2012 年 12 月 28 日经第十一 届寰宇东说念主民代表大会常务委员会第三十次会议革新，自 2013 年 6 月 1 日起实施， 并经 2015 年 4 月 24 日第十二届寰宇东说念主民代表大会常务委员会第十四次会议《全 国东说念主民代表大会常务委员会对于修改等七部法律的决 定》修正的《中华东说念主民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其频频作念出的革新 施的《公开召募证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其频频作念出 的革新 日实施的，并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决 定》修正的《公开召募证券投资基金信息表示管理办法》及颁布机关对其频频作念                         中航飘荡宝货币商场基金更新的招募说明书 出的革新 对其频频作念出的革新 及颁布机关对其频频作念出的革新 会 务的法律主体，包括基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主 正当登记并存续或经相关政府部门批准设立并存续的企业法东说念主、工作法东说念主、社会 团体或其他组织 机构投资者境内证券期货投资管理办法》（包括颁布机关对其频频作念出的革新） 及相关法律法则规矩，经中国证监会批准投资于中国证券商场，并取得国度外汇 管理局额度的中国境外基金管理机构、保障公司、证券公司以很是他资产管理机 构 格境外机构投资者境内证券期货投资管理办法》及相关法律法则规矩，运用来自 境外的东说念主民币资金进行境内证券投资的境外法东说念主 格境外机构投资者以及法律法则或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投 资东说念主的合称 东说念主 办理基金份额的申购、赎回、调遣、转托管及按时定额投资等业务                            中航飘荡宝货币商场基金更新的招募说明书 会规矩的其他条件，取得基金销售业务阅历并与基金管理东说念主签订了基金销售服务 公约，办理基金销售业务的机构 投资东说念主基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的说明、计帐和结 算、代理披发红利、建立并撑持基金份额持有东说念主名册和办理非交游过户等 额登记机构为中航基金管理有限公司 管理东说念主所管理的基金份额余额很是变动情况的账户 构办理认购、申购、赎回、调遣、转托管及按时定额投资等业务而引起基金份额 变动及结余情况的账户 件，基金管理东说念主向中国证监会办理基金备案手续罢了，并得到中国证监会书面确 认的日历 产计帐罢了，计帐结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 不得杰出 3 个月 通达日 基金管理东说念主所管理的通达式证券投资基金登记方面的业务公法，由基金管理东说念主和                          中航飘荡宝货币商场基金更新的招募说明书 投资东说念主共同遵从 请购买基金份额的步履 请购买基金份额的步履 定的条件要求将基金份额兑换为现款的步履 规矩的条件，苦求将其持有基金管理东说念主管理的、某一基金的基金份额调遣为基金 管理东说念主管理的其他基金基金份额的步履 持基金份额销售机构的操作 购日、申购金额及扣款表情，由销售机构于每期约定申购日在投资东说念主指定银行账 户内自动完成扣款及受理基金申购苦求的一种投资表情 加上基金调遣中转出苦求份额总额后扣除申购苦求份额总额及基金调遣中转入 苦求份额总额后的余额）杰出上一通达日基金总份额的 10% 已罢了的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的精打细算 接洽其买入时的溢价与折价，在剩孑遗续期内按现实利率法摊销，逐日计提损益 罢了收益 率 笔用度从基金财产中扣除，属于基金的营运用度                          中航飘荡宝货币商场基金更新的招募说明书 金份额和 B 类基金份额。两类基金份额分设不同的基金代码，收取不同的销售 服务费并分别公布种种基金份额的每万份基金已罢了收益和种种基金份额的 7 日年化收益率 份额的最低份额要求时，基金的登记机构自动将投资东说念主在该基金账户保留的 A 类基金份额沿途升级为 B 类基金份额 金份额的最低份额要求时，基金的登记机构自动将投资东说念主在该基金账户保留的 B 类基金份额沿途左迁为 A 类基金份额 申购款很是他资产的价值总和 值、种种基金份额的每万份基金已罢了收益和种种基金份额的 7 日年化收益率的 过程 息表示办法》规矩的互联网网站（包括基金管理东说念主网站、基金托管东说念主网站、中国 证监会基金电子表示网站）等媒介 件                                中航飘荡宝货币商场基金更新的招募说明书                   第三部分     基金管理东说念主     一、基金管理东说念主概况     称号：中航基金管理有限公司     住所：北京市向阳区天辰东路 1 号院 1 号楼 1 层 101 内 10 层 B1001 号     办公地址：北京市向阳区天辰东路 1 号院北京亚洲金融大厦 D 座第 8 层     设立日历：2016 年 6 月 16 日     法定代表东说念主：杨彦伟     接洽东说念主：王诗园     电话：010-56716122     注册成本：东说念主民币 3 亿元     存续期间：连续谋划     中航基金管理有限公司经中国证监会证监许可20161249 号文批准设立。 公司的股权结构如下：中航证券有限公司持有股份 55%、北京首钢基金有限公司 持有股份 45%。     本基金管理东说念主治理结构完善，谋划运作范例，大略切实珍贵基金投资者的 利益。鞭策会决定公司的谋划方针以及选举和更换董事、监事等事宜。公司规矩 中明确公司鞭策照章运用权柄，不以任何款式径直或者辗转干扰公司的谋划管理 和基金资产的投资运作。     董事会为公司的决策机构，对鞭策会负责。根据公司规矩的规矩，董事会 运用《中华东说念主民共和国公司法》规矩的相关紧要事项的决策权、对公司基本轨制 的制定权和对谋划管理东说念主员的聘任妥协聘。     公司成立监事会，主要负责搜检公司财务并监督公司董事、高等管理东说念主员 守法情况。     二、主要东说念主员情况    杨彦伟先生，董事长，1975 年 3 月生，中国国籍，中共党员，硕士学位， 毕业于华中科技大学工商管理专科，历任中航证券有限公司郑州嵩山营业部电脑                        中航飘荡宝货币商场基金更新的招募说明书 部司理、总司理助理、信息技巧部总司理助理、结算存管部副总司理（主理工作）、 结算存管部总司理、财务部总司理、财务副总监，现担任中航证券有限公司总会 计师（财务总监）、工会主席、公司董事、董事会文牍、航证科创投资有限公司 董事、中航期货有限公司董事。2020 年 12 月 30 日起，经选举担任中航基金管 理有限公司董事长、法定代表东说念主。   游江先生，副董事长，1986 年 2 月生，中国国籍，工商管理硕士，毕业于 香港中语大学工商管理专科。自 2010 年 3 月于今任职于中航证券有限公司，历 任中航证券有限公司北京营业部机构业务部专员、营销中心司理、营销总监、总 司理助理、副总司理、总司理，北京分公司总司理，2021 年 12 月至 2024 年 6 月，担任中航证券有限公司副总司理。2024 年 9 月起，担任中航信托股份有限 公司总司理。2022 年 12 月 29 日起，经选举担任中航基金管理有限公司副董事 长。   刘建先生，副董事长、防守长、代任总司理，1964 年 8 月生，中国国籍， 经济学硕士，曾先后任职于中国建立银行总行、中信银行总行、中银外洋证券有 限使命公司、泰达宏利基金管理有限公司。自 2020 年 7 月至 2024 年 6 月，担任 中航基金管理有限公司总司理兼副董事长。自 2024 年 7 月起，担任中航基金管 理有限公司副董事长、防守长，代任总司理。现兼任中国证券投资基金业协会公 募基金专科委员会联席主席、资产证券化业务委员会联席主席。   杜鹃女士，董事，1979 年 10 月生，中国国籍，中共党员，工商管理硕士， 毕业于西安交通大学工商管理专科，曾先后任职于中国电子收支口陕西分公司、 中原银行西老实行、中原银行总行、中国民族证券有限使命公司、华融证券股份 有限公司。2019 年 9 月于今任职于中航证券有限公司，现担任中航证券有限公 司副总司理、中航翻新成本管理有限公司董事。2020 年 12 月 23 日起，兼任中 航基金管理有限公司董事。   张蕴女士，董事，1978 年 10 月生，中国国籍，中共党员，硕士研究生，毕 业于中央财经大学金融学专科。曾供职于中兴财管帐师事务所山西分所、中华东说念主 民共和国审计署。2017 年 8 月加入北京首钢基金有限公司，现担任北京首钢基 金有限公司副总司理、审计部总司理。现兼任北京璟鑫达房地产开发有限公司财 务负责东说念主、北京奥程运营管理有限公司监事、北京资产管理有限公司董事、北京                       中航飘荡宝货币商场基金更新的招募说明书 首鹰置业有限公司财务负责东说念主、北京首钢新动力汽车材料科技有限公司监事、北 京侨创兴业房地产经纪有限公司监事。自 2024 年 7 月 25 日起，兼任中航基金管 理有限公司董事。   范立夫先生，零丁董事，1972 年 10 月生，中国国籍，中共党员，经济学博 士，毕业于东北财经大学金融学专科。历任东北财经大学助教、讲师、副教师， 城投资控股股份有限公司零丁董事、广发证券股份有限公司零丁董事、中国高教 学会社会科学科研管理分会第五届理事会常务理事、大连市金融学会监事、大连 市农村金融学会理事与副会长。自 2020 年 12 月 9 日起兼任中航基金管理有限公 司零丁董事。   孙宝文先生，零丁董事，1964 年 9 月生，中国国籍，中共党员，经济学博 士，毕业于中央财经大学国民经济学专科。自 1989 年毕业于今，在中央财经大 学工作，历任中央财经大学信息系副主任、科研处处长等职，现担任中央财经大 学中国互联网经济研究院教师、博士研究生导师，兼任永辉超市股份有限公司、 朔方导航遏抑技巧股份有限公司零丁董事（以上为上市公司），兼任北京英视睿 达环保科技股份有限公司、洛阳市儒墨科技有限公司零丁董事、汇友财产相互保 险社零丁董事。自 2020 年 7 月 1 日起，兼任中航基金管理有限公司零丁董事。   朱磊先生，零丁董事，1983 年 11 月生，中国国籍，中共党员，管理学博士， 毕业于中国科学技巧大学管理科学与工程专科。曾任职于中国科学院科技政策与 管理科学研究所先后担任助理研究员、副研究员。2015 年 12 月于今，任职于北 京航空航天大学经济管理学院先后担任副教师、教师。自 2023 年 10 月 13 日起， 兼任中航基金管理有限公司零丁董事。   刘爽女士，监事会主席，1985 年 12 月生，中国国籍，本科双学士，毕业于 北京大学法学、经济学专科。曾供职于北京润明讼师事务所、北京市竞天公诚律 师事务所。2018 年 9 月加入北京首钢基金有限公司担任法律事务部总司理。现 兼任青岛青首投资有限公司总司理、北京首熙投资管理有限公司监事、北京璟鑫 达房地产开发有限公司监事、北京首鹰宏远股权投资管理有限公司监事、北京首 鹰置业有限公司监事。自 2023 年 8 月起，经选举担任中航基金管理有限公司监 事会主席。                         中航飘荡宝货币商场基金更新的招募说明书   陈俊洁女士，监事，1991 年 9 月生，中国国籍，中共党员，硕士研究生， 毕业于中国东说念主民大学。曾供职于招商证券股份有限公司担任投资参谋人，2019 年 3 月加入中航证券有限公司，现担任合规部总司理助理。自 2020 年 7 月起担任中 航基金管理有限公司监事。   韩丹女士，职工监事，1986 年 5 月生，中国国籍，硕士研究生，毕业于北 京航空航天大学工商管理专科。曾供职于中国建立银行投资托管服务部、东方基 金管理有限使命公司。2017 年 9 月加入中航基金管理有限公司，现任基金事务 部总司理。自 2018 年 1 月起，经选举担任中航基金管理有限公司监事会职工监 事。   卓之琳女士，职工监事，1989 年 2 月生，中国国籍，硕士研究生，毕业于 好意思国纽约大学理工学院管理学专科。曾供职于中国光大银行股份有限公司北京分 行苏州街支行、北京分行托管业务部。2018 年 4 月加入中航基金管理有限公司， 现任概述管理部总监助理。自 2022 年 2 月起，经选举担任中航基金管理有限公 司监事会职工监事。   裴荣荣女士，公司副总司理、财务负责东说念主，1986 年 12 月生，中国国籍，中 共党员，硕士研究生，毕业于北京大学与英国伦敦大学学院合营开设工商管理专 业，香港注册管帐师、加拿大注册管帐师。曾任职于中瑞岳华管帐师事务所、安 永华明管帐师事务所、中航证券有限公司；2019 年 9 月加入中航基金管理有限 公司，担任财务负责东说念主；2021 年 12 月 15 日起，担任中航基金管理有限公司副 总司理兼财务负责东说念主，现兼任北京证券业协会运营与托管司理东说念主联席会成员。   邓海清先生，公司副总司理，首席投资官，1976 年 8 月生，中国国籍，中 共党员，复旦大学金融学博士、中国东说念主民银行金融研究所博士后。曾供职于国金 证券股份有限公司、宏源证券股份有限公司研究所、中信证券研究部、资管部、 九囿证券、蚂蚁金服研究院、华尔街见闻研究院、中国资产管理 50 东说念主论坛（中 关村国研资产管理研究院）高等研究员，兼任清华大学五说念口金融学院不动产研 究中心高等研究员；2020 年 7 月至 12 月兼任中航基金管理有限公司零丁董事； 担任中航基金管理有限公司副总司理。   王君彧先生，公司首席信息官，1979 年 10 月生，中国国籍，中共党员，硕                          中航飘荡宝货币商场基金更新的招募说明书 士研究生，曾任职于深圳金证科技股份有限公司任信息系统开发，中航证券有限 公司先后任系统开发岗、金融翻新部开发负责东说念主、信息技巧部副总司理、总司理。 金管理有限公司首席信息官，现兼任北京证券业协会翻新与发展专科委员会委 员、北京证券业协会金融科技与信息技巧委员会委员。   李祥源先生，固定收益部基金司理，中国国籍，中共党员，硕士研究生， CFA，曾任职于泰达宏利基金管理有限公司担任固定收益部基金司理。2021 年 期通达债券型发起式证券投资基金基金司理、中航飘荡宝货币商场基金基金经 理、中航中证同行存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金基金司理；自 2023 年 8 月起于今，担任中航瑞苏纯债债券型证券投资基金基金司理、中航瑞融 ESG 一年按时通达债券型发起式证券投资基金基金司理。   历任基金司理：茅勇峰先生，2018 年 6 月 15 日-2023 年 9 月 14 日担任本基 金基金司理。            杜晓安女士，2017 月 1 月 25 日-2021 年 3 月 23 日担任本基 金基金司理。            李丹女士，2018 年 1 月 5 日-2018 年 6 月 19 日担任本基金基 金司理。   主   席：刘建先生，中航基金管理有限公司副董事长、防守长、代任总司理。   副主席：邓海清先生，中航基金管理有限公司副总司理、首席投资官。         傅浩先生，中航基金管理有限公司固定收益部总司理。   委   员：茅勇峰先生，中航基金管理有限公司固定收益部基金司理。         汪术勤先生，中航基金管理有限公司固定收益部基金司理。         路立浩先生，中航基金管理有限公司研究部总监。    三、基金管理东说念主的职责                      中航飘荡宝货币商场基金更新的招募说明书 金份额的发售和登记事宜； 配收益； 类基金份额的七日年化收益率； 其他法律步履；   四、基金管理东说念主承诺 遏抑轨制，选择灵验门径，阻扰违反上述法律法则步履的发生；   （1）将其固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不刚正地对待其管理的不同基金财产；   （3）利用基金财产为基金份额持有东说念主之外的第三东说念主牟取利益；   （4）向基金份额持有东说念主违法承诺收益或者承担损失；   （5）法律、行政法则和中国证监会规矩阻隔的其他步履。   （1）依影相关法律、法则和基金合同的规矩，本着严慎的原则为基金份额 持有东说念主谋取最大利益；   （2）不利用职务之便为我方很是代理东说念主、代表东说念主、受雇东说念主或任何第三东说念主谋 取利益；                     中航飘荡宝货币商场基金更新的招募说明书   （3）不泄漏在职职期间细察的相关证券、基金的贸易奥秘、尚未照章公开 的基金投资内容、基金投资权谋等信息；   （4）不以任何款式为其它组织或个东说念主进行证券交游。   五、基金管理东说念主的里面遏抑轨制   （1）全面性原则。里面遏抑轨制覆盖公司的各项业务、各个部门和各级东说念主 员，并渗入到决策、实践、监督、反馈等各个谋划才能。   （2）零丁性原则。公司设立零丁的防守长与监察稽核部门，并使它们保持 高度的零丁性与巨擘性。   （3）相互制约原则。公司部门和岗亭的成立权责分明、相互牵制，并通过 切实可行的相互制衡门径来摒弃里面遏抑中的盲点。   （4）灵验性原则。公司的里面风险遏抑工作必须从现实开拔，主要通过对 工作进程的遏抑，进而罢了对各项谋划风险的遏抑。   （5）防火墙原则。公司的投资管理、基金运作、谋略机技巧系统等相关部 门，在物理上和轨制上稳妥隔断。对因业务需要细察内幕信息的东说念主员，制定严格 的批准标准和监督处罚门径。   （6）当令性原则。公司里面风险遏抑轨制的制定，应具有前瞻性，况且必 须跟着公司谋划计谋、谋划方针、谋划理念等里面环境的变化和国度法律、法则、 政策轨制等外部环境的变嫌实时进行相应的修改和完善。   （1）遏抑环境   公司董事会爱好建立完善的公司治理结构与里面遏抑体系。公司在董事会 下设立了合规与风险管理委员会，负责对公司在谋划管理和基金业务运作的正当 性、合规性和风险情状进行搜检和评估，对公司监察稽核轨制的灵验性进行评价， 监督公司的财务情状，审计公司的财务报表，评价公司的财务施展，保证公司的 财务运作恰当法律的要乞降运行的管帐圭臬。   公司管理层在总司理引导下，谨慎实践董事会折服的里面遏抑计谋，为了 灵验贯彻公司董事会制定的谋划方针及发展计谋，设立了投资决策委员会，就基 金投资等发表专科观念及建议。另外，在公司高等管理层下设立了风险遏抑委员                     中航飘荡宝货币商场基金更新的招募说明书 会，负责对公司谋划管理和基金运作中的风险进行研究，制定相应的遏抑轨制， 并实行相关的风险遏抑门径。      此外，公司设有防守长，全权负责公司的监察与稽核工作，对公司和基金 运作的正当性、合规性及合感性进行全面搜检与监督，参与公司风险遏抑工作， 发生紧要风险事件时向公司董事长和中国证监会禀报。      （2）风险评估      公司风险遏抑东说念主员按时评估公司风险情状，范围包括系数能对谋划标的产 生负面影响的里面和外部身分，评估这些身分对公司总体谋划标的产生影响的程 度及可能性，并将评估禀报报公司董事会及高层管理东说念主员。      （3）操作遏抑      公司里面组织结构的谋划方面，体现部门之间职责有单干，但部门之间又 相互合营与制衡的原则。基金投资管理、基金运作、商场等业务部门有明确的授 权单干，各部门的操作相互零丁，况且有零丁的禀报系统。各业务部门之间相互 查对、相互牵制。      各业务部门里面工作岗亭单干合理、职责明确，形成相互搜检、相互制约 的关系，以减少作弊或差错发生的风险，各工作岗亭均制定有相应的书面管理制 度。      在明确的岗亭使命轨制基础上，成立科学、合理、圭臬化的业务操作进程， 每项业务操作有明显、书面化的操作手册，同期，规矩完备的处理手续，保存完 整的业务记录，制定严格的搜检、复核圭臬。      （4）信息与交流      公司建立了里面办公自动化信息系统与业务禀报体系，通过建立灵验的信 回绝流渠说念，保证公司职工及各级管理东说念主员不错充分了解与其职责相关的信息， 保证信息实时投递稳妥的东说念主员进行处理。      （5）监督与里面稽核      公司设立了零丁于各业务部门的监察稽核部，履行监督、稽核职能，搜检、 评价公司里面遏抑轨制合感性、完备性和灵验性，监督公司里面遏抑轨制的实践 情况，揭示公司里面管理及基金运作中的相关风险，实时提倡改进观念，促进公 司里面管理轨制灵验地实践。监察稽核东说念主员具有相对的零丁性，按时不按时出具                   中航飘荡宝货币商场基金更新的招募说明书 监察稽核禀报。   （1）基金管理东说念主确知建立、实施和撑持里面遏抑轨制是基金管理东说念主董事会 及管理层的使命。   （2）上述对于里面遏抑的表示信得过、准确。   （3）基金管理东说念主承诺将根据商场环境的变化及公司的发展不停完善里面控 制轨制。                            中航飘荡宝货币商场基金更新的招募说明书                 第四部分      基金托管东说念主   （一）基金托管情面况   称号：国泰君安证券股份有限公司   住所： 中国（上海）摆脱贸易考试区商城路 618 号   办公地址：上海市静安区新闸路 669 号博华广场 19 楼   法定代表东说念主：朱健   成立时分： 1999 年 8 月 18 日   组织款式：其他股份有限公司（上市）   批准设立机关及批准设立文号：证监机构字199977 号   注册成本：捌拾玖亿零叁佰柒拾叁万零陆佰贰拾元元东说念主民币   存续期间：连续谋划   基金托管业务批准文号：证监许可2014511 号   接洽东说念主：帅芳   接洽电话：021-38917599-5   国泰君安证券股份有限公司前身为国泰证券和君安证券，1999 年 8 月 18 日 两公司合并新设为国泰君安证券股份有限公司。2015 年 6 月 26 日国泰君安证券 股份有限公司在上交所上市交游，证券简称为“国泰君安”，证券代码为“601211”。 H 股股票中语简称“國泰君安”，英文简称为“GTJA”，股票代码为“02611”。 遏抑 2024 年 7 月 19 日，国泰君安证券股份有限公司注册成本为 89.03730620 亿 元东说念主民币，径直设有 6 家说念内子公司和 1 家说念外子公司，并在寰宇设有 37 家证 券分公司、25 家期货分公司和 345 家证券营业部，是国内最早开展种种翻新业 务的券商之一。2008-2023 年，公司讨好十六年在中国证监会证券公司分类评价 中被评为 A 类 AA 级，为当今证券公司得到的最高评级。   南翰仪先生，中国国籍，无境外居留权，1986 年 7 月降生，香港中语大学 硕士研究生，上海市国资青联委员。2009 年参加工作，曾任职于中国光大银行，                        中航飘荡宝货币商场基金更新的招募说明书   国泰君安证券总部设资产托管部，现存职工沿途具备基金从业阅历及本科以 上学历，管理东说念主员及业务主干均具有多年基金、证券和银行的从业教养，从业东说念主 员囊括了经济师、管帐师、注册管帐师、讼师、外洋注册里面审计师等中高等专 业技巧职称及专科阅历，专科布景覆盖了金融、管帐、经济、法律、谋略机等各 范畴，是一支老师勤苦、积极跳跃、专科分散合理，职业技能优良的资产托管从 业东说念主员戎行。   国泰君安证券于 2013 年 4 月 3 日取得私募基金概述托管业务阅历，于 2014 年 5 月 20 日取得证券投资基金托管阅历，可为种种公开召募基金、非公开召募 基金提供托管服务。国泰君安证券信守“诚信专科、质料为本”的服务宗旨，通 过组建教养丰富的专科团队、搭建安全高效的业务系统，为基金份额持有东说念主提供 值得信托的托管服务。国泰君安证券得到证券投资基金托管阅历以来，无为开展 了公募基金、基金专户、券商资管权谋、私募基金等基金托管业务，与建信、平 安、天弘、易方达、富国、长信等多家基金公司很是子公司建立了托管合营关系， 截止 2024 年 12 月 31 日托管公募基金 77 只，专科的服务和可靠的运营得到了管 理东说念主的一致招供。   （二）基金托管东说念主的里面遏抑轨制   严格遵从国度法律法则、行业规章及公司内相关管理规矩，加强里面管理， 保证资产托管部业务规章的健全和各项规章的贯彻实践，通过对多样风险的梳 理、评估、监控，灵验地罢了对各项业务风险的监控和管理，确保业务稳健运行， 保护基金份额持有东说念主的正当权益。   国泰君安证券在董事会中内设风险遏抑委员会，是公司风险管理的最高决策 机构；公司在谋划管理层面成立风险管理委员会，对公司谋划风险实行统筹管理， 对风险管理紧要事项进行审议与决策；风险管理部门包括专职履行风险管理职责 的风险管理部、合规部、法律部、稽核审计部，以及权谋财务部、信息技巧部、 营运中心等履行其他风险管理职责的部门。                   中航飘荡宝货币商场基金更新的招募说明书   资产托管部成立风控合规岗和稽核监控岗，负责制定本部门风险管理规章制 度，分析禀报部门合座风险管理情状，评估搜检风险管理实践情况并提倡改进建 议，收拢重要才能和要津风险，协助业务运营岗亭进行专项化解，监督风险薄弱 才能的整改情况；同期部门成立风险评估及处置小组，由资产托管部总司理及各 小组、运营中心负责东说念主组成，负责对紧要风险事项进行评估、折服风险管理违法 事项的处理观念、突发事件济急管理等事项。   根据《基金法》、          《运作办法》、                《证券投资基金托管业务管理办法》等法律法 规，基金托管东说念主制定了一整套严实、高效的证券投资基金托管管理规章轨制，确 保基金托管业务运行的范例、安全、高效，包括《国泰君安证券资产托管业务管 理暂行办法》、       《国泰君安证券资产托管部里面遏抑与风险管理操作规程》、                                 《国泰 君安证券资产托管部稽核监控操作规程》、                   《国泰君安证券资产托管部突发事件与 危急处理规程》、        《国泰君安证券资产托管部守密规程》、                         《国泰君安证券资产托管 部资产撑持操作规程》、           《国泰君安证券资产托管部档案管理操作规程》等，并根 据商场变化和基金业务的发展不停加以完善。作念到业务管理轨制化，技巧系统完 整零丁，中枢功课区实行闭塞管理，业务单干合理，相关信息表示由专东说念主负责。   基金托管东说念主通过基金托管业务各才能风险的事前揭示、事中遏抑和过后稽核 的动态管理过程来实施里面风险遏抑；安全撑持基金财产，保持基金财产的零丁 性；实行谋划气象闭塞式双门禁管理，并配备灌音和摄像监控系统；建立零丁的 托管运营系统并进行防火墙成立；实施严格的岗亭突破矩阵管理，难题岗亭成立 双东说念主复核机制，建立严格灵验的操作制约体系；深化进行职业说念德栽植，成立内 控优先的理念，培养部门全体职工的风险贯注和守密意志；配备有意的稽核监控 岗对基金托管业务运行进行里面稽核审查，以保证基金托管业务里面遏抑的灵验 性。   （三）基金托管东说念主对基金管理东说念主运作基金进行监督的方法和标准   基金托管东说念主根据《基金法》、               《运作办法》等相关法律法则的规矩及《基金合 同》约定，制定投资监督圭臬与监督进程，对基金合同收效之后所委用资产的投 资范围、投资比例、投资限制等进行严格监督，实时提醒管理东说念主违法风险，并定                   中航飘荡宝货币商场基金更新的招募说明书 期编写基金投资运作监督禀报，报送中国证监会。在日常为基金投资运作所提供 的基金计帐和核算服务才能中，对基金管理东说念主发送的投资指示、基金管理东说念主对基 金资产的核算、基金资产净值的谋略、对各基金用度的提取与开支情况、基金的 申购资金的到账与赎回资金的划付、基金收益分拨等步履的正当性、合规性进行 监督和核查。   基金托管东说念主发现基金管理东说念主有违反《基金法》、                       《运作办法》等相关法律法则 和《基金合同》的步履，应当实时通知基金管理东说念主赐与纠正，基金管理东说念主收到通 知后实时查对说明并进行疗养。基金托管东说念主有权随时对通知县项进行复查，督促 基金管理东说念主改正。基金管理东说念主对基金托管东说念主通知的违法事项未能在限期内纠正 的，基金托管东说念主应禀报中国证监会。基金托管东说念主发现基金管理东说念主有紧要违法步履， 应立即禀报中国证监会，同期通知基金管理东说念主限期纠正。                           中航飘荡宝货币商场基金更新的招募说明书                  第五部分    相关服务机构    一、基金份额发售机构    （一）发售机构    本基金直销机构为基金管理东说念主直销柜台以及网上交游平台。    （1）直销柜台    称号：中航基金管理有限公司    住所：北京市向阳区天辰东路 1 号院 1 号楼 1 层 101 内 10 层 B1001 号    办公地址：北京市向阳区天辰东路 1 号院北京亚洲金融大厦 D 座第 8 层    法定代表东说念主：杨彦伟    接洽东说念主：杨娜    电话：010-56716116    （2）网上交游平台    投资者不错通过基金管理东说念主网上交游平台办理本基金基金份额的认购、申 购、赎回、按时定额投资等业务，具体业务办理情况及业务公法请登录基金管理 东说念主网站查询。基金管理东说念主网址：www.avicfund.cn。    其他销售机构详见基金管理东说念主官网的公示。    二、基金份额登记机构    称号：中航基金管理有限公司    住所：北京市向阳区天辰东路 1 号院 1 号楼 1 层 101 内 10 层 B1001 号    办公地址：北京市向阳区天辰东路 1 号院北京亚洲金融大厦 D 座第 8 层    法定代表东说念主：杨彦伟    接洽东说念主：王磊    电话：010-56716148    三、出具法律观念书的讼师事务所                     中航飘荡宝货币商场基金更新的招募说明书 称号：上海市通力讼师事务所 住所：上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼 办公地址：上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼 负责东说念主：韩炯 电话：021－31358666 传真：021－31358600 承办讼师：安冬、陆奇 接洽东说念主：安冬 四、审计基金资产的管帐师事务所 称号：中兴华管帐师事务所（特殊普通合资） 住所：北京市丰台区丽泽路 20 号院 1 号楼南楼 20 层 办公地址：北京市丰台区丽泽路 20 号院 1 号楼南楼 20 层 实践事务合资东说念主：李尊农、乔久华 接洽东说念主：张治明 接洽电话：15801669460 传真：010-51423816 承办管帐师：袁春然、张治明                         中航飘荡宝货币商场基金更新的招募说明书              第六部分    基金份额的分类   一、基金份额分类   本基金根据基金份额销售服务年费率等不同，对基金份额类别进行分袂。本 基金设 A 类基金份额和 B 类基金份额，两类基金份额单独成立代码，并单独公 布每万份基金已罢了收益和 7 日年化收益率。   根据基金现实运作情况，在履行稳妥标准后，基金管理东说念主可在不违反法律法 规、基金合同的约定以及对基金份额持有东说念主利益无现实性不利影响的情况下，基 金管理东说念主可增多、减少或疗养基金份额类别成立，可对基金份额分类办法及公法 进行疗养，并在疗养实施之日前依照《信息表示办法》的相关规矩在规矩媒介上 公告，不需要召开基金份额持有东说念主大会。   二、基金份额类别的限制   投资者可自行遴聘申购的基金份额类别，不同基金份额类别之间不得相互转 换，但依据招募说明书约定因申购、赎回、基金调遣等交游而发生基金份额自动 升级或者左迁的除外。   本基金种种基金份额的金额限制如下：                  A 类基金份额        B 类基金份额    初次申购最低金额         0.01 元       300 万元    追加申购最低金额         0.01 元       0.01 元    基金账户最低基金      份额余额      销售服务费          0.15%         0.01%   三、基金份额的自动升左迁   当投资东说念主在单个基金账户保留的 A 类基金份额达到 B 类基金份额的最低份 额要求时，基金的登记机构自动将投资东说念主在该基金账户保留的 A 类基金份额全 部升级为 B 类基金份额；当投资东说念主在单个基金账户保留的 B 类基金份额不成满 足该类基金份额的最低份额要求时，基金的登记机构自动将投资东说念主在该基金账户 保留的 B 类基金份额沿途左迁为 A 类基金份额。                          中航飘荡宝货币商场基金更新的招募说明书       第七部分      基金份额的召募与基金合同的收效   一、基金的召募   本基金由基金管理东说念主依照《基金法》、                   《运作办法》、                         《销售办法》、                               《基金合同》 很是他法律法则的相关规矩召募。    本基金召募苦求如故中国证监会 2016 年 12 月 8 日获中国证监会证监许可 20163041 号文准予召募注册。    本基金召募期为 2017 年 1 月 18 日至 2017 年 1 月 20 日，基金份额共召募 存续期间为不按时。    二、基金的合同的收效   本基金的基金合同已于 2017 年 1 月 25 日谨慎收效。    三、基金存续期内的基金份额持有东说念主数目和资产限制   《基金合同》收效后，讨好 20 个工作日出现基金份额持有东说念主数目动怒 200 东说念主或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理东说念主应当在按时禀报中赐与 表示；讨好 60 个工作日出现前述情形的，基金管理东说念主应当向中国证监会禀报并 提倡管理决策，如调遣运作表情、与其他基金合并或者闭幕基金合同等，并召开 基金份额持有东说念主大会进行表决。法律法则或监管机构另有规矩时，从其规矩。                      中航飘荡宝货币商场基金更新的招募说明书          第八部分   基金份额的申购与赎回   一、申购和赎回气象   本基金基金份额的申购与赎回将通过基金管理东说念主及基金销售机构办理。具体 的销售机构名单将由基金管理东说念主在招募说明书或其他相关公告中列明。基金管理 东说念主可根据情况变更或增减销售机构，并在基金管理东说念主网站公示。基金投资东说念主应当 在销售机构办理基金销售业务的营业气象或按销售机构提供的其他表情办理基 金份额的申购与赎回。若基金管理东说念主或其指定的销售机构灵通电话、传真或网上 等交游表情，投资东说念主不错通过上述表情进行申购与赎回。   二、申购和赎回的通达日实时分   投资东说念主在通达日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时分为上海证券交游 所、深圳证券交游所通俗交游日的交游时分，但基金管理东说念主根据法律法则、中国 证监会的要求或基金合同的规矩公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同收效后，若出现新的证券交游商场、证券交游所交游时分变更或其 他特殊情况，基金管理东说念主将视情况对前述通达日及通达时分进行相应的疗养，但 应在实施前依照《信息表示办法》的相关规矩在规矩媒介上公告。   本基金于 2017 年 2 月 9 日灵通日常申购、赎回业务。基金管理东说念主不得在基 金合同约定之外的日历或者时分办理基金份额的申购、赎回或者调遣。投资东说念主在 基金合同约定之外的日历和时分提倡申购、赎回或调遣苦求且基金份额登记机构 说明接受的，视为下一通达日的申购、赎回或调遣苦求。   三、申购与赎回  （一）申购与赎回的原则 准进行谋略； 售机构另有规矩的，以基金销售机构的规矩为准；                     中航飘荡宝货币商场基金更新的招募说明书 并赎回； 从赎回款中扣除。   基金管理东说念主可在法律法则允许的情况下，对上述原则进行疗养。基金管理东说念主 必须在新公法开动实施前依照《信息表示办法》的相关规矩在规矩媒介上公告。  （二）申购与赎回的标准   投资东说念主必须根据销售机构规矩的标准，在通达日的具体业务办理时天职提倡 申购或赎回的苦求。   投资东说念主托付申购款项时，申购成立；基金份额登记机构说明基金份额时，申 购收效。基金份额持有东说念主递交赎回苦求时，赎回成立；基金份额登记机构说明赎 回时，赎复活效。   投资东说念主申购基金份额时，须全额托付申购款项，不然所提交的申购苦求不成 立。投资东说念主在提交赎回苦求时，须持有填塞的基金份额余额，不然所提交的赎回 苦求不成立。   投资东说念主 T 日赎回苦求收效后，基金管理东说念主将在 T＋3 日（包括该日）内支付 赎回款项。如遇证券交游所或交游商场数据传输蔓延、通信系统故障、银行交换 系统故障或其他非基金管理东说念主及基金托管东说念主所能遏抑的身分影响了业务进程，则 赎回款项划付时分相应顺延。在发生浩繁赎回时款项的支付办法参照基金合同有 关条目处理。   基金管理东说念主应以通达日规矩时分收尾前受理灵验申购和赎回苦求确本日作 为申购或赎回苦求日（T 日），在通俗情况下，基金份额登记机构在 T+1 日内对 该交游的灵验性进行说明。T 日提交的灵验苦求，投资东说念主应在 T+2 日后（包括该 日）实时到相应销售机构的销售网点或以销售机构规矩的其他表情查询苦求真的 认情况。若申购不奏凯，则申购款项退还给投资东说念主。   销售机构对申购、赎回苦求的受理并不代表苦求一定奏凯，而仅代表销售机                        中航飘荡宝货币商场基金更新的招募说明书 构确乎摄取到苦求。申购、赎回苦求的说明以基金份额登记机构的说明结果为准。 对于苦求的说明情况，投资东说念主应实时查询并妥善运用正当权柄。因投资者怠于查 询，甚至其相关权益受损的，基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金销售机构不承担由 此形成的损失或不利后果。   基金管理东说念主不错在不违反法律法则的前提下，对上述业务办理时分进行调 整，并提前公告。   （三）申购和赎回的数目限制   基金销售机构另有规矩的，以基金销售机构的规矩为准。 金份额余额最低份额余额为 0.01 份，B 类基金份额余额最低份额余额为 300 万 份，若最低余额小于 300 万份则本基金的登记机构自动将其在该销售机构持有的 B 类基金份额左迁为 A 类基金份额。 累计申购金额/净申购金额上限、单笔申购上限，具体规矩请参见更新的招募说 明书或相关公告。 件下暂停或者回绝接受一定金额以上的资金申购，具体以基金管理东说念主的相关公告 为准。 说明书或相关公告。 份额等数目限制。基金管理东说念主必须在疗养实施前依照《信息表示办法》的相关规 定在规矩媒介上公告。   （四）申购和赎回的价钱、用度很是用途                                 中航飘荡宝货币商场基金更新的招募说明书 赎回用度。 债、中央银行单据、政策性金融债券以及 5 个交游日内到期的其他金融器具占基 金资产净值的比例所有这个词低于 5%且偏离度为负的情形时，基金管理东说念主应当对当日 单个基金份额持有东说念主苦求赎回基金份额杰出基金总份额 1%以上的赎回苦求征收 托管东说念主协商说明上述作念法有害于基金利益最大化的情形除外。   本基金基金份额的申购领受“金额申购、份额说明”的表情。申购份额的计 算公式为：   申购份额 = 申购金额/1.00   申购份额按照四舍五入方法，保留到极少点后两位，由此产生的损失由基金 财产承担，产生的收益归基金财产系数。   例：某投资东说念主投资 100，000 元申购本基金 A 类基金份额，则其可得到的 A 类基金份额为：   申购份额 = 100，000/1.00 = 100，000.00 份   即投资东说念主投资 100，000 元申购本基金的 A 类基金份额，其可得到 100，000.00 份 A 类基金份额。   本基金基金份额的赎回领受“份额赎回、金额说明”的表情。赎回金额按照 四舍五入方法，保留到极少点后两位，由此产生的损失由基金财产承担，产生的 收益归基金财产系数。   （1）若投资东说念主沿途赎回其持有的基金份额，赎回金额的谋略公式为：   赎回金额＝赎回份额×1.00 元﹢赎回份额对应的未付收益   例：某投资东说念主理有本基金 A 类基金份额 100，000.00 份，沿途赎回，赎回份 额对应的未付收益为 1.50 元，则其可得到的赎回金额为：   赎回金额＝100，000.00×1.00+1.50＝100，001.50 元   即投资东说念主理有本基金 A 类基金份额 100，000.00 份，沿途赎回，赎回份额对                             中航飘荡宝货币商场基金更新的招募说明书 应的未付收益为 1.50 元，其可得到的赎回金额为 100，001.50 元。   （2）若投资东说念主部分赎回其持有的基金份额，赎回金额的谋略公式为：   赎回金额＝赎回份额×1.00 元   但当投资者的未结转收益为负时，若投资者赎回部分基金份额，将按比例从 赎回款中扣除。   例：某投资东说念主理有本基金 A 类基金份额 100，000.00 份，赎回 50，000.00 份， 未付收益为 1.50 元，则其可得到的赎回金额为：   赎回金额＝50，000.00×1.00＝50，000.00 元   即投资东说念主理有本基金 A 类基金份额 100，000.00 份，赎回 50，000.00 份，未付 收益为 1.50 元，其可得到的赎回金额为 50，000.00 元。   （3）在自傲相关流动性风险管理要求的前提下，当本基金持有的现款、国 债、中央银行单据、政策性金融债券以及 5 个交游日内到期的其他金融器具占基 金资产净值的比例所有这个词低于 5%且偏离度为负时，为确保基金牢固运作，幸免诱 发系统性风险，基金管理东说念主应当对当日单个基金份额持有东说念主苦求赎回基金份额超 过基金总份额 1%以上的赎回苦求征收 1%的强制赎回用度，并将上述赎回用度 全额计入基金财产。赎回金额的谋略公式如下：   赎回用度=(赎回份额-T 日本基金总份额×1%)×1.00×1%   发生收取强制赎回费情形时，赎回用度将从赎回金额中扣除。   四、回绝或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金管理东说念主可回绝或暂停接受投资东说念主的申购苦求： 投资东说念主的申购苦求。 产净值。 有东说念主利益。 能对基金事迹产生负面影响，或发生其他毁伤现存基金份额持有东说念主利益的情形。                        中航飘荡宝货币商场基金更新的招募说明书 份额持有东说念主的利益，基金管理东说念主可视情况暂停本基金的申购。 情况导致基金销售系统或基金登记系统或基金管帐系统无法通俗运行。 正偏离度完全值达到或杰出 0.5%时。   发生上述第 1-3、5-7、11、12 项暂停申购情形之一且基金管理东说念主决定暂停 接受申购苦求时，基金管理东说念主应当根据相关规矩在规矩媒介上刊登暂停申购公 告。对于上述第 8、9、10 项回绝申购的情形，基金管理东说念主将在基金管理东说念主网站 上公布相关申购上限设定。如果投资东说念主的申购苦求被回绝，被回绝的申购款项将 退还给投资东说念主。在暂停申购的情况摒弃时，基金管理东说念主应实时收复申购业务的办 理。   五、暂停赎回或减速支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金管理东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回苦求或减速支付赎回 款项： 投资东说念主的赎回苦求或减速支付赎回款项。 产净值。 的赎回苦求。   发生上述情形第 1-3、5、6 项暂停赎回情形之一且基金管理东说念主决定暂停接受                     中航飘荡宝货币商场基金更新的招募说明书 赎回苦求或减速支付赎回款项时，基金管理东说念主应报中国证监会备案。已说明的赎 回苦求，基金管理东说念主应足额支付；如暂时不成足额支付，应将可支付部分按单个 账户苦求量占苦求总量的比例分拨给赎回苦求东说念主，未支付部分可缓期支付。若出 现上述第 4 项所述情形，按基金合同的相关条目处理。基金份额持有东说念主在苦求赎 回时可事前遴聘将当日可能未获受理部分赐与打消。在暂停赎回的情况摒弃时， 基金管理东说念主应实时收复赎回业务的办理并公告。   如本基金单个基金份额持有东说念主在单个通达日苦求赎回基金份额杰出基金总 份额 10%的，基金管理东说念主可对其选择缓期办理部分赎回苦求或者减速支付赎回款 项的门径。   六、浩繁赎回的情形及处理表情   若单个通达日，本基金的基金份额净赎回苦求（赎回苦求份额总额加上基金 调遣中转出苦求份额总额后扣除申购苦求份额总额及基金调遣中转入苦求份额 总额后的余额）杰出前一通达日基金总份额的 10%，即以为发生了浩繁赎回。   当基金出现浩繁赎回时，基金管理东说念主不错根据基金那时的资产组合情状决定 全额赎回或部分缓期赎回。   （1）全额赎回：当基金管理东说念主以为有智力支付投资东说念主的沿途赎回苦求时， 按通俗赎回标准实践。   （2）部分缓期赎回：当基金管理东说念主以为支付投资东说念主的赎回苦求有困难或认 为因支付投资东说念主的赎回苦求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大 波动时，基金管理东说念主在当日接受赎回比例不低于上一通达日基金总份额的 10% 的前提下，可对其余赎回苦求缓期办理。对于当日的赎回苦求，应当按单个账户 赎回苦求量占赎回苦求总量的比例，折服当日受理的赎回份额；对于未能赎回部 分，投资东说念主在提交赎回苦求时不错遴聘缓期赎回或取消赎回。遴聘缓期赎回的， 将自动转入下一个通达日连续赎回，直到沿途赎回为止；遴聘取消赎回的，当日 未获受理的部分赎回苦求将被打消。缓期的赎回苦求与下一通达日赎回苦求一并 处理，无优先权，依此类推，直到沿途赎回为止。如投资东说念主在提交赎回苦求时未 作明确遴聘，投资东说念主未能赎回部分作自动缓期赎回处理。                    中航飘荡宝货币商场基金更新的招募说明书   （3）暂停赎回：讨好 2 个通达日以上（含本数）发生浩繁赎回，如基金管 理东说念主以为有必要，可暂停接受基金的赎回苦求；如故接受的赎回苦求不错减速支 付赎回款项，但不得杰出 20 个工作日，并应当在规矩媒介上进行公告。   当发生上述浩繁赎回并缓期办理时，基金管理东说念主应当通过邮寄、传真或者招 募说明书规矩的其他表情在 3 个交游日内通知基金份额持有东说念主，说明相关处理方 法，并在 2 日内在规矩媒介上刊登公告。   七、暂停申购或赎回的公告和再行通达申购或赎回的公告 介上刊登暂停公告。 刊登基金再行通达申购或赎回公告，并公布最近 1 个通达日种种基金份额的每万 份基金已罢了收益和种种基金份额的 7 日年化收益率。 照《信息表示办法》的相关规矩，最迟于再行通达申购或赎回日在规矩媒介上刊 登再行通达申购或赎回的公告，并公布最近 1 个工作日种种基金份额的每万份基 金已罢了收益和种种基金份额的 7 日年化收益率；也不错根据现实情况在暂停公 告中明确再行通达申购或赎回的时分，届时不再另行发布再行通达的公告。   八、基金调遣   基金管理东说念主不错根据相关法律法则以及基金合同的规矩决定开办本基金与 基金管理东说念主管理的其他基金之间的调遣业务，基金调遣不错收取一定的调遣费， 相关公法由基金管理东说念主届时根据相关法律法则及基金合同的规矩制定并公告，并 提前见告基金托管东说念主与相关机构。   九、基金的非交游过户   基金的非交游过户是指基金份额登记机构受理继承、捐赠和司法强制实践等 情形而产生的非交游过户以及基金份额登记机构招供、恰当法律法则的其它非交 易过户。不论在上述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基 金份额的投资东说念主。   继承是指基金份额持有东说念主死亡，其持有的基金份额由其正当的继承东说念主继承；                     中航飘荡宝货币商场基金更新的招募说明书 捐赠指基金份额持有东说念主将其正当持有的基金份额捐馈送福利性质的基金会或社 会团体；司法强制实践是指司法机构依据收效司法文书将基金份额持有东说念主理有的 基金份额强制划转给其他当然东说念主、法东说念主或其他组织。办理非交游过户必须提供基 金份额登记机构要求提供的相关贵寓，对于恰当条件的非交游过户苦求按基金份 额登记机构的规矩办理，并按基金份额登记机构规矩的圭臬收费。   十、基金的转托管   基金份额持有东说念主可办理已持有基金份额在兼并基金份额登记机构下的不同 销售机构之间的转托管，基金销售机构不错按照规矩的圭臬收取转托管费。   十一、按时定额投资权谋   基金管理东说念主不错为投资东说念主办理按时定额投资权谋，具体公法由基金管理东说念主另 行规矩。投资东说念主在办理按时定额投资权谋时可自行约定每期申购金额，每期申购 金额必须不低于基金管理东说念主在相关公告或更新的招募说明书中所规矩的按时定 额投资权谋最低申购金额。   十二、基金份额的冻结妥协冻   基金份额登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻， 以及基金份额登记机构招供、恰当法律法则的其他情况下的冻结与解冻。   十三、基金份额的转让   在法律法则允许且条件具备的情况下，基金份额持有东说念主通过照章设立的交游 气象或者按照法律法则和合同的约定进行公约转让，基金管理东说念主可照章受理该等 转让苦求并由基金份额登记机构办理基金份额的过户登记。基金管理东说念主拟办理基 金份额转让业务的，将提前公告，基金份额持有东说念主应根据基金管理东说念主公告的业务 公法办理基金份额转让业务。   十四、基金份额质押很是他业务   在相关法律法则允许的条件下，基金份额登记机构可依据其业务公法，受理 基金份额质押等业务，并收取一定的手续用度。届时无需召开基金份额持有东说念主大 会审议，但须报中国证监会备案并提前公告。   十五、基金管理东说念主可在不违反相关法律法则、对基金份额持有东说念主利益无现实 不利影响的情况下，根据具体情况对上述申购和赎回的安排进行补充和疗养，并 提前公告。                      中航飘荡宝货币商场基金更新的招募说明书              第九部分   基金的投资   一、投资标的   在严格遏抑投资组合风险和保持流动性的前提下，力求罢了超越事迹相比基 准的投资禀报。   二、投资范围   本基金投资于法律法则及监管机构允许投资的金融器具，包括： 业存单； 资产赈济证券；   如法律法则或监管机构以后允许货币商场基金投资其他品种，基金管理东说念主在 履行稳妥标准后，不错将其纳入投资范围。   三、投资策略   本基金将选择资产配置策略、个券遴聘策略、利用短期商场契机的活泼策略、 资产赈济证券投资策略等积极投资策略，在严格遏抑风险的前提下，发掘和利用 商场失衡提供的投资契机，罢了组合升值。   基金根据宏不雅经济运行情状、政策气象、信用情状、利率走势、资金供求变 化等，以及各投资品种的商场限制、交游活跃程度、相对收益、信用等第、平均 到期期限等难题方针的概述判断，并蚁合种种资产的流动性特征、风险收益、估 值水平特征，决定基金资产在债券、银行进款、资产赈济证券等种种资产的配置 比例，并当令进行动态疗养。   在接洽安全性身分的前提下，本基金管理东说念主将积极发掘价钱被低估的且恰当 流动性要求的恰当投资的品种。通过分析各个具体金融家具的剩余期限与收益率                      中航飘荡宝货币商场基金更新的招募说明书 的配比情状、信用等第情状、流动性方针等身分进行证券遴聘，遴聘风险收益配 比最合理的证券算作投资对象。   由于商场分割、信息分歧称、刊行东说念主信用等第不测变化等情况会形成短期内 商场失衡；新股、新债刊行以及年末效应等身分会使商场资金供求发生短时的失 衡。这种失衡将带来一定商场契机。通过分析短期商场契机发生的动因，研究其 中的端正，据此疗养组合配置，改进操作方法，积极利用商场契机得到逾额收益。   本基金概述接洽商场利率、刊行条目、赈济资产的组成及质料等身分，主要 从资产池信用情状、负约相关性和损失比例、证券的信用增强表情、利差补偿程 度等方面对资产赈济证券的风险与收益情状进行评估，折服资产合理配置比例， 在保证资产安全性的前提条件下，以期得到恒久踏实收益。   根据回购商场利率走势变化情况，在回购利率较低时，本基金在严格遵从相 关法律法则的前提下，利用正回购操作轮回融入资金进行债券投资，提高基金收 益水平。   另一方面，本基金将把捏资金供求的瞬时效应，积极捕捉收益率峰值的短线 契机。在回购利率突增的情况下，本基金可通过逆回购的表情融出资金以共享短 期资金拆借利率陡升的投资契机。   出于较高的流动性要求，本基金将根据对商场资金面分析以及对申购赎回变 化的动态量度，通过回购的滚动操作和债券品种的期限结构搭配，动态疗养并有 效分拨基金的现款流，在保持充分流动性的基础上争取较高收益。   畴昔，跟着证券商场投资器具的发展和丰富，本基金可相应疗养和更新相关 投资策略，并在招募说明书更新中公告。   四、投资限制   （1）股票；   （2）可调遣债券、可交换债券；                      中航飘荡宝货币商场基金更新的招募说明书    （3）以按时进款利率为基准利率的浮动利率债券，已参加终末一个利率调 整期的除外；    （4）信用等第在 AA+以下的债券与非金融企业债务融资器具；    （5）中国证监会、中国东说念主民银行阻隔投资的其他金融器具。    法律法则或监管部门取消上述限制后，基金管理东说念主在履行稳妥标准后，本基 金不受上述规矩的限制。    基金的投资组合应撤职以下限制：    （1）基金投资组合的平均剩余期限不杰出 120 天，平均剩孑遗续期不得超 过 240 天。    （2）现款、国债、中央银行单据、政策性金融债券占基金资产净值的比例 所有这个词不得低于 5%。    （3）现款、国债、中央银行单据、政策性金融债券以及五个交游日内到期 的其他金融器具占基金资产净值的比例所有这个词不得低于 10%。    （4）到期日在 10 个交游日以上的逆回购、银行按时进款等流动性受限资产 投资占基金资产净值的比例所有这个词不得杰出 30%。    （5）投资于兼并机构刊行的债券、非金融企业债务融资器具很是算作原始 权益东说念主的资产赈济证券占基金资产净值的比例所有这个词不得杰出 10%，国债、中央银 行单据、政策性金融债券除外。    （6）本基金参加寰宇银行间同行商场进行债券回购的资金余额不得杰出基 金资产净值的 40%，债券回购最恒久限为 1 年，债券回购到期后不得延期。    （7）本基金投资于有固按时限银行进款的比例，不得杰出基金资产净值的 本基金投资于具有基金托管东说念主阅历的兼并贸易银行的银行进款、同行存单占基金 资产净值的比例所有这个词不得杰出 20%，投资于不具有基金托管东说念主阅历的兼并贸易银 行的银行进款、同行存单占基金资产净值的比例所有这个词不得杰出 5%。    （8）本基金持有的兼并（指兼并信用级别）资产赈济证券的比例，不得超 过该资产赈济证券限制的 10%；本基金投资于兼并原始权益东说念主的种种资产赈济证 券的比例，不得杰出基金资产净值的 10%；本基金持有的沿途资产赈济证券，其                      中航飘荡宝货币商场基金更新的招募说明书 市值不得杰出基金资产净值的 20%；本基金管理东说念主管理的沿途证券投资基金投资 于兼并原始权益东说念主的种种资产赈济证券，不得杰出其种种资产赈济证券所有这个词限制 的 10%；本基金应投资于信用级别评级为 AAA 以上（含 AAA）的资产赈济证 券。基金持有资产赈济证券期间，如果其信用等第下跌、不再恰当投资圭臬，应 在评级报密告布之日起 3 个月内赐与沿途卖出。   （9）除发生浩繁赎回、讨好 3 个交游日累计赎回 20%以上或者讨好 5 个交 易日累计赎回 30%以上的情形外，债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例 不得杰出 20%。   （10）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不杰出基金资产净值的 10%； 本基金管理东说念主管理的沿途基金持有一家公司刊行的证券，不杰出该证券的 10%。   （11）基金资产总值不得杰出基金资产净值的 140%。   （12）中国证监会、中国东说念主民银行规矩的其他比例限制。   除上述另有约定外，因证券商场波动、证券刊行东说念主合并、基金限制变动等基 金管理东说念主之外的身分甚至基金投资比例不恰当上述规矩投资比例的，基金管理东说念主 应当在 10 个交游日内进行疗养，以达到规矩的投资比例限制要求，但中国证监 会规矩的特殊情形除外。法律法则另有规矩的，从其规矩。   基金管理东说念主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的相关约定。期间，基金的投资范围、投资策略应当恰当基金合同的 约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与搜检自基金合同收效之日起开动。   法律法则或监管部门变更或取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资 不再受相关限制或按照变更后的规矩实践。   为珍贵基金份额持有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：   （1）承销证券；   （2）违反规矩向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷使命的投资；   （4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有规矩的除外；   （5）向其基金管理东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕交游、主管证券交游价钱很是他不高洁的证券交游行径；                   中航飘荡宝货币商场基金更新的招募说明书   （7）法律、行政法则和中国证监会规矩阻隔的其他行径。   基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主很是控股鞭策、现实 遏抑东说念主或者与其有紧要横暴关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他紧要关联交游的，应当恰当基金的投资标的和投资策略，撤职基金份 额持有东说念主利益优先原则，贯注利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照商场刚正合理价钱实践。相关交游必须事前得到基金托管东说念主的同意，并按法律 法则赐与表示。紧要关联交游应提交基金管理东说念主董事会审议，并经过三分之二以 上的零丁董事通过。基金管理东说念主董事会应至少每半年对关联交游事项进行审查。   法律、行政法则或监管部门取消或疗养上述限制或阻隔步履，如适用于本基 金，基金管理东说念主在与基金托管东说念主协商一致并履行稳妥标准后，则本基金投资按照 取消或疗养后的规矩实践。   五、投资组合平均剩余期限、平均剩孑遗续期限   货币商场基金投资组合平均剩余期限的谋略公式为：   货币商场基金投资组合平均剩孑遗续期限的谋略公式为：   其中，A 为投资于金融器具产生的资产，B 为投资于金融器具产生的欠债， C 为债券正回购。   投资于金融器具产生的资产包括现款、银行进款、逆债券回购、中央银行票 据、同行存单、债券、非金融企业债务融资器具、资产赈济证券、买断式回购产 生的待回购债券，或中国证监会、中国东说念主民银行招供的其他具有邃密流动性的货 币商场器具基金。   投资于金融器具产生的欠债包括正回购、买断式回购产生的待返售债券等。   领受“摊余成本法”谋略的附息债券成本包括债券的面值和折溢价；贴现式 债券成本包括债券投资成本和内在应收利息。                    中航飘荡宝货币商场基金更新的招募说明书   （1）银行活期进款、计帐备付金、交游保证金的剩余期限和剩孑遗续期限 为 0 天；证券计帐款的剩余期限和剩孑遗续期限以谋略日死党收日的剩余交游日 天数谋略；   （2）回购（包括正回购和逆回购）的剩余期限和剩孑遗续期限以谋略日至 回购公约到期日的现实剩余天数谋略；买断式回购产生的待回购债券的剩余期限 和剩孑遗续期限为该基础债券的剩余期限，待返售债券的剩余期限和剩孑遗续期 限以谋略日至回购公约到期日的现实剩余天数谋略；   （3）银行按时进款、同行存单的剩余期限和剩孑遗续期限以谋略日至公约 到期日的现实剩余天数谋略；有进款期限，根据公约可提前支取且莫得利息损失 的银行进款，剩余期限和剩孑遗续期限以谋略日至公约到期日的现实剩余天数计 算；银行通知进款的剩余期限和剩孑遗续期限以进款公约中约定的通知期谋略；   （4）中央银行单据的剩余期限和剩孑遗续期限以谋略日至中央银行单据到 期日的现实剩余天数谋略；   （5）组合中债券的剩余期限和剩孑遗续期限是指谋略日至债券到期日为止 所剩余的天数，以下情况除外：   允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩余期限以谋略日至下一个利率调 整日的现实剩余天数谋略。   允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩孑遗续期限以谋略日至债券到期 日的现实剩余天数谋略。   （6）对其它金融器具，本基金管理东说念主将基于审慎原则，根据法律法则或中 国证监会的规矩、或参照行业公认的方法谋略其剩余期限和剩孑遗续期限。   平均剩余期限和剩孑遗续期限的谋略结果保留至整数位，极少点后四舍五 入。如法律法则或中国证监会对剩余期限和剩孑遗续期限谋略方法另有规矩的， 从其规矩。   六、事迹相比基准   本基金的事迹相比基准为：同期七天通知进款利率（税后）   通知进款是一种不约定存期，支取时需提前通知银行，约定支取日历和金额 方能支取的进款，具有存期活泼、存取方便的特征，同期可得到高于活期进款利                           中航飘荡宝货币商场基金更新的招募说明书 息的收益。      若畴昔商场发生变化导致此事迹相比基准不再适用或有愈加恰当的事迹比 较基准，基金管理东说念主有权根据商场发展情状及本基金的投资范围和投资策略，调 整本基金的事迹相比基准。事迹相比基准的变更须经基金管理东说念主和基金托管东说念主协 商一致，并在更新的招募说明书中列示，报中国证监会备案，而无需召开基金份 额持有东说念主大会。      七、风险收益特征      本基金为货币商场基金，基金的预期风险和预期收益低于股票型基金、搀和 型基金、债券型基金。      八、投资组合禀报      基金管理东说念主的董事会及董事保证本禀报所载贵寓不存在虚假记录、误导性陈 述或紧要遗漏，并对其内容的信得过性、准确性和竣工性承担个别及连带使命。      基金托管东说念主根据基金合同规矩复核了本禀报中的财务方针、净值施展和投资 组合禀报等内容，保证复核内容不存在虚假记录、误导性论说或者紧要遗漏。      基金管理东说念主承诺以老师信用、勤苦尽责的原则管理和运用基金资产，但不保 证基金一定盈利。      基金的过往事迹并不代表其畴昔施展。投资有风险，投资者在作念出投资决策 前应仔细阅读本基金的招募说明书。      本投资组合禀报所载数据遏抑 2024 年 9 月 30 日（未经审计）。 序号           名堂        金额（元）               占基金总资产的比例（%）       其中：债券              506，223，323.76              32.66       资产赈济证券                                             -       其中：买断式回购的买入                                       -                  -       返售金融资产       银行进款和结算备付金       所有这个词                                   中航飘荡宝货币商场基金更新的招募说明书 序号           名堂                       占基金资产净值的比例（％）      其中：买断式回购融资                                                      -                                                              占基金资产净值的比例 序号 名堂                                    金额（元）                                                                     （％）      其中：买断式回购融资                                         -                 - 注：禀报期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为禀报期内逐日融资余额占资产净值 比例的豪放平均值。      债券正回购的资金余额杰出基金资产净值的 20%的说明      本基金本禀报期内不存在债券正回购的资金余额杰出基金资产净值 20%的 情况。             名堂                                              天数 禀报期末投资组合平均剩余期限              50 禀报期内投资组合平均剩余期限最高值           68 禀报期内投资组合平均剩余期限最低值           36      禀报期内投资组合平均剩余期限杰出 120 天情况说明      本基金本禀报期内投资组合平均剩余期限未存在杰出 120 天的情况。                           各期限资产占基金资产净                       各期限欠债占基金资产净 序号       平均剩余期限                             值的比例（%）                           值的比例（%）       其中：剩孑遗续期杰出 397                                                     -                     -         天的浮动利率债       其中：剩孑遗续期杰出 397                                                     -                     -         天的浮动利率债       其中：剩孑遗续期杰出 397                                                     -                     -         天的浮动利率债       其中：剩孑遗续期杰出 397                                                     -                     -         天的浮动利率债       其中：剩孑遗续期杰出 397                                -                     -                                      中航飘荡宝货币商场基金更新的招募说明书            天的浮动利率债             所有这个词                                  110.50                    10.56      本基金本禀报期内投资组合平均剩孑遗续期未存在杰出 240 天的情况。 序号                债券品种               摊余成本（元）              占基金资产净值比例（%）       其中：政策性金融债                                       -                       -       剩孑遗续期杰出 397 天的浮动利率       债券 细                                              债券数目                         占基金资产净 序号    债券代码               债券称号                             摊余成本(元)                                               （张）                         值比例（％）                     名堂                                       偏离情况 禀报期内偏离度的完全值在 0.25(含)-0.5%间的次数                                                     0 禀报期内偏离度的最高值                                                               0.0304% 禀报期内偏离度的最低值                                                               0.0071%                            中航飘荡宝货币商场基金更新的招募说明书 禀报期内每个工作日偏离度的完全值的豪放平均值                      0.0171%     禀报期内负偏离度的完全值达到 0.25%情况说明     本基金本禀报期内负偏离度的完全值未达到 0.25%。     禀报期内正偏离度的完全值达到 0.5%情况说明     本基金本禀报期内正偏离度的完全值未达到 0.5%。 券投资明细     本基金本禀报期末未持有资产赈济证券。     本基金领受摊余成本法计价。 明 自助斥地管理及现款查库轨制不完善，现款查库搜检不到位，罚金 30 万元。 未办妥典质预报、登记即披发个东说念主住房按揭贷款、线上阔绰贷款资金流入证券领 域、信用卡预借现款业务额度杰出非预借现款业务额度、以自营资金向“四证不 全”固定资产名堂提供融资、同行业务严重违反审慎谋划公法、向“四证不全” 固定资产名堂披发贷款、贷后管理不守法、固定资产贷款资金被挪用于股权投资、 并购贷款业务严重违反审慎谋划公法、流动资金贷款业务严重违反审慎谋划规 则、固定资产贷款资金被挪用于阻隔性范畴，罚金所有这个词 800 万元。 紧要投资事项未经行政许可，处罚金 80 万元。 定提供报表；未根据标的名堂的现实进程和资金需求披发贷款，导致贷款资金被 挪用；个东说念主贷款贷前探望严重违反审慎谋划公法；个东说念主阔绰贷款违法流入股市，                          中航飘荡宝货币商场基金更新的招募说明书 罚金所有这个词 145 万元，其中总行 15 万元，分支机构 130 万元。 理股权转让购付汇业务，处罚金 70 万元东说念主民币，充公坐法所得 2，572，326.64 元 东说念主民币，罚没款所有这个词 3，272，326.64 元东说念主民币。 家具投资非圭臬化资产闭幕日晚于家具到期日；解析家具老家具投资新资产的到 期日晚于 2020 年；将无法持有至到期的资产以摊余成本计量；未按规矩表示理 财家具的杠杆水平；开展解析业务违反刚正交游原则；通达式公募解析家具持有 高流动性资产比例未达到 5%；公募解析家具持有单只证券的市值杰出该家具净 资产的 10%；解析业务数据登记乖张；违法刊行大额存单；为保理业务提供流动 资金贷款管理严重不审慎；委用贷款资金起首审核严重不审慎；委用贷款违法用 于购买解析；违法向委用贷款告贷东说念主收取手续费，责令改正，并处罚金共计 690 万元。 款余额数据报送存在偏差；漏报贸易融资业务余额 EAST 数据；漏报核销贷款本 金 EAST 数据；漏报质或典质物价值 EAST 数据；漏报权益类投资业务 EAST 数 据；漏报投资资产管理家具业务 EAST 数据；漏报其他担保类业务 EAST 数据； 漏报委用贷款业务 EAST 数据；解析家具底层持仓余额数据报送存在偏差；解析 家具销售端与家具端数据报送存在偏差；解析家具信息登记不足时；监管圭臬化 数据与客户风险系统数据存在偏差；EAST 系统《个东说念主客户关系信息》表漏报； EAST 系统《表外授信业务》垫付情况存在偏差；EAST 系统《信贷资产转让》 表错报；EAST 系统《对公信贷业务借据》表错报；EAST 系统《个东说念主信贷业务 借据》表关联乖张；虚假受托支付，贷款资金恒久淹留告贷东说念主账户；小微企业划 型不准确，责令改正，并处罚金共计 690 万元。 金收付，未对交游单证的信得过性很是与外汇收支的一致性进行合理审查，处 40 万元东说念主民币罚金，充公坐法所得 2236.13 元东说念主民币。                           中航飘荡宝货币商场基金更新的招募说明书 识别不全面，灾备建立和糟糕收复智力不恰当监管要求；难题信息系统投产及变 更未向监管部门禀报，且投产及变更恒久不范例激发难题信息系统较大及以上突 发事件；信息系统运行风险识别不到位、处置不足时，激发难题信息系统紧要突 发事件；监管观念整改落实不到位，激发难题信息系统紧要突发事件；信息科技 外包管理不审慎；汇集安全域未开展安全评估，汇集架构紧要变更未开展风险评 估且未向监管部门禀报；信息系统突发事件定级不准确，导致未按监管要求上报； 迟报难题信息系统紧要突发事件；错报漏报监管圭臬化（EAST）数据，罚金 430 万元。 算管理规矩；违反商户管理规矩；违反备付金管理规矩；违反东说念主民币反假相关规 定；违反信用信息蚁集、提供、查询及相关管理规矩；未按规矩履行客户身份识 别义务；未按规矩保存客户身份贵寓和交纪行录；未按规矩报送大额交游禀报或 者可疑交游禀报；与身份不解的客户进行交游；违反金融营销宣传管理规矩；违 反个东说念主金融信息保护规矩，劝诫，充公坐法所得 37.340315 万元，罚金 3664.2 万元。 供地盘储备融资且接受地方政府兜底；通过解析违法披发名堂融资，且投后管理 未守法导致资金挪用于缴纳地盘保证金；投资债权融资权谋资金被挪用于购地； 贷款资金违法用于购地；违法向公立病院提供融资且接受地方政府兜底；违法向 房地产名堂提供融资形成不良；固定资产贷款三查未守法形成风险且五级分类不 准；未严格落实房地产企业“名单制”管理；建筑公司流动资金贷款变嫌用途流 入房企；个东说念主贷款违法流入房企；违法向关系东说念主披发信用贷款；贷款管理不到位 导致信贷资金转为本行进款；同行拆出业务授权管控存在误差；表内投资连续到 期风险资产隐痛风险败露；解析投资管控不审慎；贴现资金管控不到位；向融资 东说念主转嫁押月旦估费；监管数据报送存在质料问题，所有这个词罚金七百七十万元，充公 坐法所得 8993.55 元。                           中航飘荡宝货币商场基金更新的招募说明书      本基金投资 24 广州农村贸易银行 CD037、24 上海银行 CD125、24 中国银 行 CD023、24 长沙银行 CD123 的投资决策标准恰当公司投资轨制的规矩。      本基金除 24 广州农村贸易银行 CD037、24 上海银行 CD125、24 中国银行 CD023、24 长沙银行 CD123 外，投资的前十大证券的刊行主体本期莫得出现监 管部门立案探望，或者在禀报编制日前一年内受到公开谴责和处罚的情形。 序号            称号                  金额（元）                                           中航飘荡宝货币商场基金更新的招募说明书                             第十部分          基金的事迹       基金管理东说念主依照恪称包袱、老师信用、严慎勤苦的原则管理和运用基金财产，  但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹并不代表其畴昔表  现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。  年 9 月 30 日）的投资事迹及与同期基准的相比如下表所示：  中航飘荡宝 A 阶段               净值收益率      净值收益率     事迹相比基准     事迹相比基     ①－③       ②－④                  ①          圭臬差②      收益率③       准收益率标                                                  准差④ 自基金合同生           19.6568%   0.0030%   10.3784%   0.0000%   9.2784%   0.0030% 效日起于今  注：本基金事迹相比基准为：同期七天通知进款利率（税后）                                        中航飘荡宝货币商场基金更新的招募说明书  中航飘荡宝 B                                                  事迹相比基                  净值收益率     净值收益率     事迹相比基准      阶段                                          准收益率标     ①－③        ②－④                    ①       圭臬差②       收益率③                                                   准差④ 自基金合同生           4.9346%   0.0013%     3.0699%   0.0000%    1.8647%    0.0013% 效日起于今                            ；本基金 B 类份额自 2022 年  注：本基金事迹相比基准为：同期七天通知进款利率（税后）                   中航飘荡宝货币商场基金更新的招募说明书 较：                              中航飘荡宝货币商场基金更新的招募说明书 注：本基金 B 类份额自 2022 年 6 月 24 日存续。                       中航飘荡宝货币商场基金更新的招募说明书              第十一部分        基金的财产   一、基金资产总值   基金资产总值是指购买的种种证券及单据价值、银行进款本息和基金应收的 申购基金款以很是他投资所形成的价值总和。   二、基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   三、基金财产的账户   基金托管东说念主根据相关法律法则、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账 户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理东说念主、基金托管 东说念主、基金销售机构和基金份额登记机构自有的财产账户以很是他基金财产账户相 零丁。   四、基金财产的撑持和贬责   本基金财产零丁于基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基 金托管东说念主撑持。基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金份额登记机构和基金销售机构以 其自有的财产承担其自身的法律使命，其债权东说念主不得对本基金财产运用请求冻 结、扣押或其他权柄。除照章律法则和《基金合同》的规矩贬责外，基金财产不 得被贬责。   基金管理东说念主、基金托管东说念主因照章结果、被照章打消或者被照章宣告歇业等原 因进行计帐的，基金财产不属于其计帐财产。基金管理东说念主管理运作基金财产所产 生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理东说念主管理运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。                     中航飘荡宝货币商场基金更新的招募说明书            第十二部分   基金资产估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金相关的证券交游气象的交游日以及国度法律法则 规矩需要对外皮露基金资产净值、种种基金份额的每万份基金已罢了收益及种种 基金份额的 7 日年化收益率的非交游日。   二、估值对象   基金所领有的种种证券和银行进款本息、应收款项、其它投资等资产及欠债。   三、估值方法 利率或公约利率并接洽其买入时的溢价与折价，在剩孑遗续期内按现实利率法摊 销，逐日计提损益。本基金不领受商场利率和上市交游的债券和单据的市价谋略 基金资产净值。 市价谋略的基金资产净值发生紧要偏离，从而对基金份额持有东说念主的利益产生稀释 和不刚正的结果，基金管理东说念主于每一估值日，领受估值技巧，对基金持有的估值 对象进行再行评估，即“影子订价”。当影子订价折服的基金资产净值与摊余成 本法谋略的基金资产净值的负偏离度完全值达到 0.25%时，基金管理东说念主应当在 5 个交游日内将负偏离度完全值疗养到 0.25%以内。当正偏离度完全值达到 0.5% 时，基金管理东说念主应当暂停接受申购并在 5 个交游日内将正偏离度完全值疗养到 者固有资金弥补潜在资产损失，将负偏离度完全值遏抑在 0.5%以内。当负偏离 度完全值讨好两个交游日杰出 0.5%时，基金管理东说念主应当领受公允价值估值方法 救援有投资组合的账面价值进行疗养，或者选择暂停接受系数赎回苦求并闭幕基 金合同进行财产计帐等门径。 金管理东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反馈公允价值的价钱估 值。                     中航飘荡宝货币商场基金更新的招募说明书 按国度最新规矩估值。   如基金管理东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程 序及相关法律法则的规矩或者未能充分珍贵基金份额持有东说念主利益时，应立即通知 对方，共同查明原因，两边协商管理。   根据相关法律法则，基金净值信息、种种基金份额的每万份基金已罢了收益 及种种基金份额的 7 日年化收益率谋略和基金管帐核算的义务由基金管理东说念主承 担。本基金的基金管帐主使命方由基金管理东说念主担任，基金托管东说念主承担复核使命。 因此，就与本基金相关的管帐问题，如经相关各方在对等基础上充分谈论后，仍 无法达成一致的观念，按照基金管理东说念主对基金净值信息、种种基金份额的每万份 基金已罢了收益及种种基金份额的 7 日年化收益率的谋略结果对外赐与公布。   四、估值标准 份额的每万份基金份额的日已罢了收益，精准到极少点后第 4 位，极少点后第 5 位四舍五入。种种基金份额的 7 日年化收益率所以该类基金份额最近 7 日（含节 沐日）收益所折算的年资产收益率，精准到 0.001%，百分号内极少点后第 4 位 四舍五入。国度另有规矩的，从其规矩。 或基金合同的规矩暂停估值时除外。基金管理东说念主每个工作日对基金资产估值后， 将估值结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金管理东说念主对外公布。   五、估值乖张的处理   基金管理东说念主和基金托管东说念主将选择必要、稳妥、合理的门径确保基金资产估值 的准确性、实时性。当任一类别基金资产的计价导致该类基金份额的每万份基金 已罢了收益极少点后 4 位或该类基金份额的 7 日年化收益率百分号内极少点后 3 位以内发生差错时，视为估值乖张。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管理东说念主或基金托管东说念主、或基金份额登记机 构、或销售机构、或投资东说念主自身的短处形成估值乖张，导致其他当事东说念主遭遇损失                   中航飘荡宝货币商场基金更新的招募说明书 的，短处的使命东说念主应当对由于该估值乖张遭遇损欠妥事东说念主（“受损方”）的径直损 失按下述“估值乖张处理原则”给予抵偿，承担抵偿使命。   上述估值乖张的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、数 据谋略差错、系统故障差错、下达指示差错等。对于因技巧原因引起的差错，若 系同行业现存技巧水平不成预思、不成幸免、不成克服，则属不可抗力，按照下 述规矩实践；   由于不可抗力原因形成投资东说念主的交游贵寓灭失或被乖张处理或形成其他差 错，因不可抗力原因出现差错确当事东说念主分歧其他当事东说念主承担抵偿使命，但因该差 错取得不妥得利确当事东说念主仍应负有返还不妥得利的义务。  （1）估值乖张已发生，但尚未给当事东说念主形成损失机，估值乖张使命方应实时 谐和各方，实时进行更正，因更正估值乖张发生的用度由估值乖张使命方承担； 由于估值乖张使命方未实时更正已产生的估值乖张，给当事东说念主形成损失的，由估 值乖张使命方对径直损失承担抵偿使命；若估值乖张使命方如故积极谐和，况且 有协助义务确当事东说念主有填塞的时分进行更正而未更正，则其应当承担相应抵偿责 任。估值乖张使命方支吾更正的情况向相关当事东说念主进行说明，确保估值乖张已得 到更正。  （2）估值乖张的使命方对相关当事东说念主的径直损失负责，分歧辗转损失负责， 况且仅对估值乖张的相关径直当事东说念主负责，分歧第三方负责。  （3）因估值乖张而得到不妥得利确当事东说念主负有实时返还不妥得利的义务。但 估值乖张使命方仍支吾估值乖张负责。如果由于得到不妥得利确当事东说念主不返还或 不沿途返还不妥得利形成其他当事东说念主的利益损失（“受损方”），则估值乖张责 任方应抵偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的范围内对得到不妥得利确当 事东说念主享有要求托付不妥得利的权柄；如果得到不妥得利确当事东说念主如故将此部分不 当得利返还给受损方，则受损方应当将其如故得到的抵偿额加上如故得到的不妥 得利返还的总和杰出其现实损失的差额部分支付给估值乖张使命方。  （4）估值乖张疗养领受尽量收复至假定未发生估值乖张的正确情形的表情。   估值乖张被发现后，相关确当事东说念主应当实时进行处理，处理的标准如下：                     中航飘荡宝货币商场基金更新的招募说明书  （1）查明估值乖张发生的原因，列明系数确当事东说念主，并根据估值乖张发生的 原因折服估值乖张的使命方；  （2）根据估值乖张处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值乖张形成的损失进 行评估；  （3）根据估值乖张处理原则或当事东说念主协商的方法由估值乖张的使命方进行更 正和抵偿损失；  （4）根据估值乖张处理的方法，需要修改基金份额登记机构交游数据的，由 基金份额登记机构进行更正，并就估值乖张的更正向相关当事东说念主进行说明。  （1）基金估值出现乖张时，基金管理东说念主应当立即赐与纠正，通报基金托管东说念主， 并选择合理的门径阻扰损失进一步扩大；  （2）偏离度完全值达到基金资产净值的 0.25%时，基金管理东说念主应当通报基金 托管东说念主并报中国证监会备案；偏离度完全值达到基金资产净值的 0.5%时，基金 管理东说念主应当公告；  （3）前述内容如法律法则或监管机关另有规矩的，从其规矩处理。   六、暂停估值的情形   七、基金净值的说明   用于基金信息表示的基金净值信息、种种基金份额的每万份基金已罢了收益 和种种基金份额的 7 日年化收益率由基金管理东说念主负责谋略，基金托管东说念主负责进行 复核。基金管理东说念主应于每个通达日交游收尾后谋略当日的基金净值信息、种种基 金份额的每万份基金已罢了收益和种种基金份额的 7 日年化收益率并发送给基 金托管东说念主。基金托管东说念主复核说明后发送给基金管理东说念主，由基金管理东说念主赐与公布。   八、特殊情况的处理 差不算作基金资产估值乖张处理。                   中航飘荡宝货币商场基金更新的招募说明书 或国度管帐政策变更、商场公法变更等原因，基金管理东说念主和基金托管东说念主固然如故 选择必要、稳妥、合理的门径进行搜检，但未能发现乖张或即使发现乖张但因前 述原因无法实时更正的，由此形成的基金资产估值乖张，基金管理东说念主和基金托管 东说念主免除抵偿使命。但基金管理东说念主、基金托管东说念主应当积极选择必要的门径缩小或消 除由此形成的影响。                      中航飘荡宝货币商场基金更新的招募说明书            第十三部分   基金用度与税收   一、基金用度的种类                     《基金合同》收效后与基金相关的 信息表示用度； 用度。   二、基金用度计提方法、计提圭臬和支付表情   本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.15%年费率计提。管理费的谋略 方法如下：   H＝E×0.15%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金管理费   E 为前一日的基金资产净值   基金管理费逐日谋略，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管东说念主根据 与基金管理东说念主查对一致的财务数据，于次月首日起 3 个工作日内按照两边约定的 表情从基金财产中一次性支付给基金管理东说念主。若遇法定节沐日、公放假等，支付 日历顺延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。托管费的计 算方法如下：                       中航飘荡宝货币商场基金更新的招募说明书   H＝E×0.05%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日谋略，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管东说念主根据 与基金管理东说念主查对一致的财务数据，于次月首日起 3 个工作日内按照两边约定的 表情从基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。   本基金 A 类基金份额的年销售服务费率为 0.15%，对于由 B 类左迁为 A 类 的基金份额持有东说念主，年销售服务费率应自其左迁后的说明日起适用 A 类基金份 额的费率。B 类基金份额的年销售服务费率为 0.01%，对于由 A 类升级为 B 类 的基金份额持有东说念主，年销售服务费率应自其升级后的说明日起适用 B 类基金份 额的费率。两类基金份额的销售服务费计提的谋略公式相通，具体如下：   H＝E×年销售服务费率÷当年天数   H 为该类份额逐日应计提的基金销售服务费   E 为前一日某类基金份额的基金资产净值   基金销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管东说念主 根据与基金管理东说念主查对一致的财务数据，于次月首日起 3 个工作日内按照两边约 定的表情从基金财产中一次性支付给基金管理东说念主，由基金管理东说念主代付给销售机 构。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力甚至无法按时支付的，支付日历顺延至 最近可支付日支付。   上述“一、基金用度的种类中第 4－10 项用度”，根据相关法则及相应公约 规矩，按用度现实开销金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的名堂   下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失；                   中航飘荡宝货币商场基金更新的招募说明书 目。   四、用度疗养   基金管理东说念主和基金托管东说念主协商一致后，可按照基金发展情况，并根据法律法 规规矩和基金合同约定调低基金销售服务费率。   基金管理东说念主与基金托管东说念主协商一致调低基金销售服务费率，无需召开基金份 额持有东说念主大会。   基金管理东说念主必须于新的费率实施日前在规矩媒介上公告。   五、基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法则执 行。                     中航飘荡宝货币商场基金更新的招募说明书          第十四部分    基金的收益与分拨   一、基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相 关用度后的余额；基金已罢了收益指基金利润减去公允价值变动损益后的余额。   二、收益分拨原则   本基金收益分拨应撤职下列原则： 日已罢了收益大于零时，为投资东说念主记正收益；若当日已罢了收益小于零时，为投 资东说念主记负收益；若当日已罢了收益就是零时，当日投资东说念主不记收益； 已罢了收益为基准，为投资东说念主逐日谋略当日收益并分拨，且逐日进行支付。投资 东说念主当日收益分拨的谋略保留到极少点后 2 位，极少点后第 3 位按去尾原则处理， 因去尾形成的余额进行再次分拨，直到分完为止。在进行收益支付时，若基金已 罢了收益大于零，则增多基金份额持有东说念主基金份额；若基金已罢了收益就是零时， 则保持基金份额持有东说念主基金份额不变；若基金已罢了收益小于零时，缩减基金份 额持有东说念主基金份额； 日赎回的基金份额自下一个工作日起，不享有基金的收益分拨权益；   在不违反法律法则规矩、基金合同的约定以及对基金份额持有东说念主利益无现实 性不利影响的情况下，基金管理东说念主可酌情疗养基金收益分拨表情，此项疗养不需 要基金份额持有东说念主大会决议通过。   三、收益分拨决策   本基金按日谋略并分拨收益，基金管理东说念主不另行公告基金收益分拨决策。   四、收益分拨的时分和标准   本基金每个工作日进行收益分拨。                    中航飘荡宝货币商场基金更新的招募说明书   在开动办理基金份额申购或者赎回后，每个通达日公告前一个通达日种种基 金份额的每万份基金已罢了收益和种种基金份额的 7 日年化收益率。若遇法定节 沐日，应于节沐日收尾后第二个当然日，表示节沐日历间种种基金份额的每万份 基金已罢了收益和节沐日终末一日种种基金份额的 7 日年化收益率，以及节沐日 后首个通达日种种基金份额的每万份基金已罢了收益和种种基金份额的 7 日年 化收益率。经中国证监会同意，不错稳妥蔓延谋略或公告。法律法则另有规矩的， 从其规矩。   本基金每个工作日例行的收益分拨不再另行公告。   五、本基金种种基金份额的每万份基金已罢了收益及种种基金份额的 7 日年 化收益率的谋略见基金合同第十八部分。                       中航飘荡宝货币商场基金更新的招募说明书           第十五部分     基金的管帐与审计   一、基金管帐政策 管帐年度按如下原则：如果《基金合同》收效少于 2 个月，不错并入下一个管帐 年度表示； 管帐核算，按影相关规矩编制基金管帐报表； 并以书面表情说明。   二、基金的年度审计 共和国证券法》规矩的管帐师事务所很是注册管帐师对本基金的年度财务报表进 行审计。 换管帐师事务所需按照《信息表示办法》的相关规矩在规矩媒介公告。                      中航飘荡宝货币商场基金更新的招募说明书          第十六部分      基金的信息表示   一、本基金的信息表示应恰当《基金法》、《运作办法》、《信息表示办法》、 《基金合同》很是他相关规矩。相关法律法则对于信息表示的规矩发生变化时， 本基金从其最新规矩。   二、信息表示义务东说念主   本基金信息表示义务东说念主包括基金管理东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额持有东说念主 大会的基金份额持有东说念主等法律、行政法则和中国证监会规矩的当然东说念主、法东说念主和非 法东说念主组织。   本基金信息表示义务东说念主以保护基金份额持有东说念主利益为根柢起点，按照法律 法则和中国证监会的规矩表示基金信息，并保证所表示信息的信得过性、准确性、 竣工性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息表示义务东说念主应当在中国证监会规矩时天职，将应予表示的基金信 息通过中国证监会规矩的寰宇性报刊（以下简称“规矩报刊”）及规矩互联网网 站（以下简称“规矩网站”）等媒介表示，并保证基金投资东说念主大略按照《基金合 同》约定的时分和表情查阅或者复制公开表示的信息贵寓。   三、本基金信息表示义务东说念主承诺公开表示的基金信息，不得有下列步履：   四、本基金公开表示的信息应领受中语文本。如同期领受外文文本的，基金 信息表示义务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中语 文本为准。   本基金公开表示的信息领受阿拉伯数字；除相当说明外，货币单元为东说念主民币 元。   五、公开表示的基金信息                   中航飘荡宝货币商场基金更新的招募说明书   公开表示的基金信息包括：  （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管公约、基金家具贵寓摘要    《基金合同》是界定《基金合同》当事东说念主的各项权柄、义务关系，明确基 金份额持有东说念主大会召开的公法及具体标准，说明基金家具的脾性等波及基金投资 东说念主紧要利益的事项的法律文献。 说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金家具脾性、风险揭示、信息披 露及基金份额持有东说念主服务等内容。《基金合同》收效后，基金招募说明书的信息 发生紧要变更的，基金管理东说念主应当在三个工作日内，更新基金招募说明书并登载 在规矩网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理东说念主至少每年更新 一次。基金闭幕运作的，基金管理东说念主不再更新基金招募说明书。 作监督等行径中的权柄、义务关系的法律文献。 明的基金摘要信息。《基金合同》收效后，基金家具贵寓摘要的信息发生紧要变 更的，基金管理东说念主应当在三个工作日内，更新基金家具贵寓摘要，并登载在规矩 网站及基金销售机构网站或营业网点；基金家具贵寓摘要其他信息发生变更的， 基金管理东说念主至少每年更新一次。基金闭幕运作的，基金管理东说念主不再更新基金家具 贵寓摘要。   基金召募苦求经中国证监会注册后，基金管理东说念主在基金份额发售的 3 日前， 将基金招募说明书、《基金合同》摘记登载在规矩媒介上；基金管理东说念主、基金托 管东说念主应当将《基金合同》、基金托管公约登载在规矩网站上。  （二）基金份额发售公告   基金管理东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披 露招募说明书确当日登载于规矩媒介和网站上。  （三）《基金合同》收效公告   基金管理东说念主应当在收到中国证监会说明文献的次日在规矩媒介上登载《基金 合同》收效公告。  （四）种种基金份额的每万份基金已罢了收益和种种基金份额的 7 日年化收                              中航飘荡宝货币商场基金更新的招募说明书 益率公告 管理东说念主将至少每周公告一次基金资产净值、种种基金份额的每万份基金已罢了收 益和种种基金份额的 7 日年化收益率；   种种基金份额的每万份基金已罢了收益和种种基金份额的 7 日年化收益率 的谋略方法如下：   某类基金份额的每万份基金已罢了收益＝当日该类基金份额已罢了收益/当 日基金份额总额×10000                         ?? ? 7 ?     Ri ??          ??                          ? ?? ? 1+       ??       ?1? ?100%                            ? i=1 ? 10000 ??   某类基金份额的 7 日年化收益率（%）= ??                            ??   其中，Ri 为最近第 i 个当然日（包括谋略当日）该类基金份额的每万份基金 已罢了收益。   种种基金份额的每万份基金净收益均领受四舍五入保留额外少点后第 4 位， 种种基金份额的七日年化收益率均领受四舍五入保留至百分号内极少点后第 3 位，其中，当日基金份额总额包括遏抑上一工作日(包括节沐日)未结转份额。如 果基金成立不足七日，按雷同公法谋略。 日的次日，通过规矩网站、基金销售机构网站或者营业网点表示通达日种种基金 份额的每万份基金已罢了收益和种种基金份额的 7 日年化收益率。若遇法定节假 日，于节沐日收尾后第 2 个当然日，公告节沐日历间种种基金份额的每万份基金 已罢了收益、节沐日终末一日种种基金份额的 7 日年化收益率，以及节沐日后首 个工作日种种基金份额的每万份基金已罢了收益和种种基金份额的 7 日年化收 益率。经中国证监会同意，不错稳妥蔓延谋略或公告。法律法则另有规矩的，从 其规矩。 露半年度和年度终末一日种种基金份额的每万份基金已罢了收益和种种基金份 额的七日年化收益率。  （五）基金开动申购、赎回公告   基金管理东说念主应于申购开动日、赎回开动日前依照《信息表示办法》的相关规                      中航飘荡宝货币商场基金更新的招募说明书 定在规矩媒介上公告。  （六）基金按时禀报，包括基金年度禀报、基金中期禀报和基金季度禀报  基金管理东说念主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成基金年度禀报，将年 度禀报登载在规矩网站上，并将年度禀报提醒性公告登载在规矩报刊上。基金年 度禀报中的财务管帐禀报应当经过恰当《中华东说念主民共和国证券法》规矩的管帐师 事务所审计。  基金管理东说念主应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完成基金中期禀报，将 中期禀报登载在规矩网站上，并将中期禀报提醒性公告登载在规矩报刊上。  基金管理东说念主应当在季度收尾之日起 15 个工作日内，编制完成基金季度禀报， 将季度禀报登载在规矩网站上，并将季度禀报提醒性公告登载在规矩报刊上。  《基金合同》收效不足 2 个月的，基金管理东说念主不错不编制当期季度禀报、中 期禀报或者年度禀报。   如禀报期内出现单一投资者持有基金份额达到或杰出基金总份额 20%的情 形， 为保障其他投资者利益， 基金管理东说念主至少应当在按时禀报“影响投资者决策 的其他难题信息”项下表示该投资者的类别、禀报期末持有份额及占比、禀报期 内持有份额变化情况及本基金的独有风险。   本基金连续运作过程中， 应当在基金年度禀报和中期禀报中表示基金组合 资产情况很是流动性风险分析等。   基金管理东说念主应当在年度禀报、中期禀报中，至少表示禀报期末基金前 10 名 份额持有东说念主的类别、持有份额及占总份额的比例等信息。  （七）临时禀报   本基金发生紧要事件，相关信息表示义务东说念主应当在 2 日内编制临时禀报书， 并登载在规矩报刊和规矩网站上。   前款所称紧要事件，是指可能对基金份额持有东说念主权益或者基金资产净值产生 紧要影响的下列事件：                         中航飘荡宝货币商场基金更新的招募说明书 务所； 事项，基金托管东说念主委用基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 东说念主变更； 负责东说念主发生变动； 基金托管东说念主基金托管部门的主要业务东说念主员在最近 12 个月内变动杰出百分之三 十； 紧要行政处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其有意基金托管部门负责东说念主因基金托管 业务相关步履受到紧要行政处罚、刑事处罚； 现实遏抑东说念主或者与其有紧要横暴关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他紧要关联交游事项，但中国证监会另有规矩的除外； 表情和费率发生变更； 净值的正偏离度完全值达到 0.50%、负偏离度完全值达到 0.50%或负偏离度完全 值讨好两个交游日杰出 0.50%的情形；                      中航飘荡宝货币商场基金更新的招募说明书 购买相关金融器具； 单； 格产生紧要影响的其他事项或中国证监会或基金合同规矩的其他事项。  （八）清醒公告   在《基金合同》存续期限内，任何巨匠媒介中出现的或者在商场精好意思传的消 息可能对基金资产净值产生误导性影响或者引起较大波动的，以及可能毁伤基金 份额持有东说念主权益，相关信息表示义务东说念主细察后应当立即对该音书进行公开清醒， 并将相关情况立即禀报中国证监会。  （九）基金份额持有东说念主大会决议   基金份额持有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。   （十）计帐禀报   基金合同闭幕的，基金管理东说念主应当照章组织基金财产计帐小组对基金财产进 行计帐并作出计帐禀报。计帐禀报应当经过恰当《中华东说念主民共和国证券法》规矩 的管帐师事务所审计，并由讼师事务所出具法律观念书。基金财产计帐小组应当 将计帐禀报登载在规矩网站上，并将计帐禀报提醒性公告登载在规矩报刊上。  （十一）中国证监会规矩的其他信息。   基金管理东说念主应在基金年度禀报及中期禀报中表示其持有的资产赈济证券总 额、资产赈济证券市值占基金净资产的比例和禀报期内系数的资产赈济证券明 细。   基金管理东说念主应在基金季度禀报中表示其持有的资产赈济证券总额、资产赈济 证券市值占基金净资产的比例和禀报期末按市值占基金净资产比例大小排序的 前 10 名资产赈济证券明细。   六、信息表示事务管理                     中航飘荡宝货币商场基金更新的招募说明书   基金管理东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息表示管理轨制，指定有意部门及 高等管理东说念主员负责管理信息表示事务。   基金管理东说念主、基金托管东说念主应加强对未公开表示基金信息的管控，并建立基金 明锐信息知情东说念主登记轨制。基金管理东说念主、基金托管东说念主及相关从业东说念主员不得泄露未 公开表示的基金信息。   基金信息表示义务东说念主公开表示基金信息，应当恰当中国证监会相关基金信息 表示内容与款式准则等法律规矩。   基金托管东说念主应当按影相关法律法则、中国证监会的规矩和《基金合同》的约 定，对基金管理东说念主编制的基金资产净值、种种基金份额的每万份基金已罢了收益、 种种基金份额的 7 日年化收益率、基金按时禀报、更新的招募说明书、基金家具 贵寓摘要、基金计帐禀报等公开表示的相关基金信息进行复核、审查，并向基金 管理东说念主进行书面或电子说明。   基金管理东说念主、基金托管东说念主应当在规矩报刊中遴聘一家报刊表示本基金信息， 本基金只需遴聘一家报刊。基金管理东说念主、基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子 表示网站报送拟表示的基金信息，并保证相关报送信息的信得过、准确、竣工、及 时。   为强化投资者保护，晋升信息表示服务质料，基金管理东说念主应当自中国证监会 规矩之日起，按照中国证监会规矩向投资者实时提供对其投资决策有紧要影响的 信息。   基金管理东说念主、基金托管东说念主除按法律法则要求表示信息外，也可在撤职相关法 律法则要求的前提下，自主提供信息表示服务，按照《信息表示办法》自主表示 信息如产生信息表示用度，该用度不得从基金财产中列支。   基金管理东说念主、基金托管东说念主除照章在规矩媒介上表示信息外，还不错根据需要 在其他巨匠媒介表示信息，然则其他巨匠媒介不得早于规矩媒介表示信息，况且 在不同媒介上表示兼并信息的内容应当一致。   为基金信息表示义务东说念主公开表示的基金信息出具审计禀报、法律观念书的专 业机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》闭幕后 10 年。   七、信息表示文献的存放与查阅   照章必须表示的信息发布后，基金管理东说念主、基金托管东说念主应当按影相关法律法                     中航飘荡宝货币商场基金更新的招募说明书 规规矩将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   八、暂停或蔓延信息表示的情形   九、本基金信息表示事项以法律法则规矩及本章精打细算定的内容为准。                      中航飘荡宝货币商场基金更新的招募说明书              第十七部分      风险揭示   本基金的投资运作中可能出现的风险包括商场风险、管理风险、流动性风险、 运气派险及不可抗力风险等。   一、系统性风险   本基金投资于证券商场中的短期金融器具，系统性风险是指因合座政事、经 济、社会等环境身分对质券价钱产生影响而形成的风险，主要包括政策风险，经 济周期风险，利率风险，购买力风险等。   货币政策、财政政策、产业政策等国度宏不雅经济政策和法律法则的变化对质 券商场产生一定影响，从而导致商场价钱波动，影响基金收益而产生的风险。   经济运行具有周期性的特质，经济运行周期性的变化会对基金所投资的证券 的基本面产生影响，从而影响证券的价钱而产生风险。   金融商场利率的波动会径直导致债券商场的价钱和收益率变动，同期也影响 到证券商场资金供求情状。上述变化将径直影响证券价钱和本基金的收益。   基金收益的一部分将通过现款款式来分拨，而现款的购买力可能因为通货膨 胀的影响而下跌，从而使基金的现实投资收益下跌。   债券收益率弧线变动风险是指与收益率弧线非平行出动相关的风险，单一的 久期方针并不成充分反馈这一风险的存在。   商场利率下跌将影响固定收益类证券利息收入的再投资收益率，这与利率上 升带来的价钱风险互为消长。   二、非系统性风险   非系统性风险是指个别证券独有的风险，对本基金家具而言，主如若指信用 风险。   信用风险指债券刊行东说念主或进款银行出现负约、回绝支付到期本息，或由于债                   中航飘荡宝货币商场基金更新的招募说明书 券刊行东说念主信用质料裁汰导致债券价钱下跌的风险，信用风险也包括证券交游敌手 因负约而产生的证券交割风险。   三、流动性风险   本基金运作表情为契约型通达式，基金限制将跟着基金投资者对基金份额的 申购和赎回而波动，基金投资者的讨许多量赎回苦求产生的仓位疗养可能使资产 难以按照预先渴望的成交价钱变现而导致基金的投资组合流动性不足；或者投资 组合持有的证券由于外部环境影响或基本面发生紧要变化而导致流动性裁汰，造 成基金资产变现的损失，从而产生流动性风险。   四、基金管理风险   基金管理风险指基金管理东说念主在基金管理实施过程中产生的风险，主要包括以 下几种：   在基金管理运作过程中，由于基金管理东说念主的学问、教养、判断、决策、技能 等主不雅身分的限制而影响其对信息的占有以及对经济气象、证券价钱走势的判断 而产生的风险。   在基金投资交游过程中由于多样原因形成的风险。   由于运营系统、汇集系统、谋略机或交游软件等发生技巧故障等情况而形成 的风险，或者由于操作过程中的审定和乖张而产生的风险。   因业务东说念主员说念德步履违法产生的风险，如内幕交游，诓骗步履等。   五、本基金的独有风险  （1）本基金基金管理东说念主可在每个通达日对本基金的累计申购或对单一账户的 累计申购设定上限。如果投资东说念主的申购苦求接受后将使当日申购相关遏抑方针超 过上限，则投资东说念主的申购苦求可能说明失败。  （2）特定条件下，如基金收益为负、交游所假期休市等情况，基金可能暂停 申购，投资东说念主可能靠近无法申购本基金的风险。                     中航飘荡宝货币商场基金更新的招募说明书  （3）特定条件下，如基金收益为负、交游所假期休市等情况，基金可能暂停 赎回，投资东说念主可能靠近无法赎回本基金的风险。  （4）基金管理东说念主可能疗养最小申购、赎回单元，由此可能导致投资东说念主按原最 小申购、赎回单元申购并持有的基金份额，可能无法按照新的最小申购、赎回单 位沿途赎回。  （5）在自傲相关流动性风险管理要求的前提下，如若本基金持有的现款、国 债、中央银行单据、政策性金融债券以及 5 个交游日内到期的其他金融器具占基 金资产净值的比例所有这个词低于 5%且偏离度为负的情形时，单个基金份额持有东说念主申 请赎回基金份额杰出基金总份额 1%以上的赎回苦求时，赎回苦求杰出基金总份 额 1%以上部分将被征收 1%的强制赎回用度，投资东说念主将支付较高的赎回用度。  （1）算作货币基金，大多数情况下，逐日收益为正，但在极点情况下，当基 金卖出债券所得收益及利息收入在扣除相关费率之后可能为负，基金当日出现负 收益。当影子订价折服的基金资产净值与摊余成本法谋略的基金资产净值的负偏 离度完全值讨好两个交游日杰出 0.5%，且基金管理东说念主领受公允价值估值方法对 持有投资组合的账面价值进行疗养时，基金当日可能出现负收益。   （2）本基金 A 类基金份额初次申购和追加申购的最低金额均为 0.01 元，若 投资东说念主申购份额较少，由于投资东说念主当日收益分拨的谋略保留到极少点后 2 位，可 能出现当日基金收益无法炫夸的情况。   本基金投资于货币商场器具，可能靠近较高流动性风险以及货币商场利率波 动的系统性风险。货币商场利率的波动会影响基金的再投资收益，并影响到基金 资产公允价值的变动。同期为支吾赎回进行资产变面前，可能会由于货币商场工 具交游量不足而靠近流动性风险。   由于本基金申购赎回的高成果使本基金对流动性要求更高，本基金必须保持 一定的现款比例以应付赎回的需求，在管理现款头寸时，有可能存在现款过多而 带来的契机成本风险，本基金恒久收益可能低于商场平均水平。   本基金逐日进行计帐和收益分拨，系统罢了要求更高，可能出现系统故障导                    中航飘荡宝货币商场基金更新的招募说明书 致基金无法通俗估值或办理相关业务的风险。   当影子订价折服的基金资产净值与摊余成本法谋略的基金资产净值的负偏 离度完全值讨好两个交游日杰出 0.5%时，基金管理东说念主不错选择暂停接受系数赎 回苦求并闭幕基金合同进行财产计帐等门径。投资者靠近基金计帐风险。   六、其他风险   主如若由其他不可预思或不可抗力身分导致的风险，如搏斗、当然灾害等有 可能导致基金财产损失或影响基金收益水平。                      中航飘荡宝货币商场基金更新的招募说明书   第十八部分     基金合同的变更、闭幕与基金财产的计帐   一、《基金合同》的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于可不经基金份 额持有东说念主大会决议通过的事项，由基金管理东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告， 并报中国证监会备案。 并自决议收效之日起 2 日内在规矩媒介公告。   二、《基金合同》的闭幕事由   有下列情形之一的，《基金合同》应当闭幕： 基金托管东说念主连续的；   三、基金财产的计帐 成立计帐小组，基金管理东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行 基金计帐。 管东说念主、恰当《中华东说念主民共和国证券法》规矩的注册管帐师、讼师以及中国证监会 指定的东说念主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的工作主说念主员。 估价、变现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）《基金合同》闭幕情形出面前，由基金财产计帐小组统一接受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和说明；   （3）对基金财产进行估值和变现；                        中航飘荡宝货币商场基金更新的招募说明书   （4）制作计帐禀报；   （5）遴聘管帐师事务所对计帐禀报进行外部审计，遴聘讼师事务所对计帐 禀报出具法律观念书；   （6）将计帐禀报报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。   四、计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的系数合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   五、基金财产计帐剩余资产的分拨   依据基金财产计帐的分拨决策，将基金财产计帐后的沿途剩余资产扣除基金 财产计帐用度、缴纳所欠税款并归赵基金债务后，按基金份额持有东说念主理有的基金 份额比例进行分拨。   六、基金财产计帐的公告   计帐过程中的相关紧要事项须实时公告；基金财产计帐禀报经过恰当《中华 东说念主民共和国证券法》规矩的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律观念书后 报中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐禀报报中国证监会 备案后 5 个工作日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应当将清 算禀报登载在规矩网站上，并将计帐禀报提醒性公告登载在规矩报刊上。   七、基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及相关文献由基金托管东说念主保存 15 年以上。                           中航飘荡宝货币商场基金更新的招募说明书          第十九部分        《基金合同》的内容摘记  一、基金合同当事东说念主及权柄义务  （一）基金管理东说念主   一） 基金管理东说念主简况   称号：中航基金管理有限公司   住所：北京市向阳区天辰东路 1 号院 1 号楼 1 层 101 内 10 层 B1001 号   法定代表东说念主：杨彦伟   设立日历：2016 年 6 月 16 日   批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可20161249 号   组织款式：有限使命公司   注册成本：东说念主民币 3 亿元   存续期限：连续谋划   接洽电话：010-56793193   二） 基金管理东说念主的权柄与义务 但不限于：  （1）照章召募资金；  （2）自《基金合同》收效之日起，根据法律法则和《基金合同》零丁运用并 管理基金财产；  （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法则规矩或中国证监会批准 的其他用度；  （4）销售基金份额；  （5）按照规矩召集基金份额持有东说念主大会；  （6）依据《基金合同》及相关法律规矩监督基金托管东说念主，如以为基金托管东说念主 违反了《基金合同》及国度相关法律规矩，应呈报中国证监会和其他监管部门， 并选择必要门径保护基金投资东说念主的利益；  （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；  （8）遴聘、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关步履进行监督和处理；                     中航飘荡宝货币商场基金更新的招募说明书  （9）担任或委用其他恰当条件的机构担任基金份额登记机构办理基金登记业 务并得到《基金合同》规矩的用度；  （10）依据《基金合同》及相关法律规矩决定基金收益的分拨决策；  （11）在《基金合同》约定的范围内，回绝或暂停受理申购、赎回与调遣申 请；  （12）在遵从届时灵验的法律法则和监管规矩，且对基金份额持有东说念主利益无 现实性不利影响的前提下，为支付本基金应付的赎回、交游计帐款项或其他成心 于基金份额持有东说念主的方针，基金管理东说念主有权代表基金份额持有东说念主在必要限制内以 基金资产算作典质进行融资；  （13）以基金管理东说念主的口头，代表基金份额持有东说念主的利益运用诉讼权柄或者 实施其他法律步履；  （14）遴聘、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提 供服务的外部机构；  （15）在恰当相关法律、法则的前提下，制订和疗养相关基金认购、申购、 赎回、调遣和非交游过户等业务公法，在法律法则和本基金合同规矩的范围内决 定和疗养基金的除疗养管理费率、托管费率，调高销售服务费率之外的基金相关 费率结构和收费表情；  （16）法律法则及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他权柄。 但不限于：  （1）照章召募资金，办理或者委用经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；  （2）办理基金备案手续；  （3）自《基金合同》收效之日起，以老师信用、严慎勤苦的原则管理和运用 基金财产；  （4）配备填塞的具有专科阅历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化的 谋划表情管理和运作基金财产；  （5）建立健全里面风险遏抑、监察与稽核、财务管理及东说念主事管理等轨制，保 证所管理的基金财产和基金管理东说念主的财产相互零丁，对所管理的不同基金分别管 理，分别记账，进行证券投资；  （6）除依据《基金法》、             《基金合同》很是他相关规矩外，不得利用基金财产                     中航飘荡宝货币商场基金更新的招募说明书 为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得委用第三东说念主运作基金财产；  （7）照章接受基金托管东说念主的监督；  （8）选择稳妥合理的门径使谋略基金份额认购、申购和赎回价钱的方法恰当 《基金合同》等法律文献的规矩，按相关规矩谋略并公告基金净值信息，种种基 金份额的每万份基金已罢了收益和种种基金份额的 7 日年化收益率；  （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐禀报；  （10）编制季度禀报、中期禀报和年度禀报；  （11）严格按照《基金法》、《基金合同》很是他相关规矩，履行信息表示及 禀报义务；  （12）保守基金贸易奥秘，不泄露基金投资权谋、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》很是他相关规矩另有规矩外，在基金信息公开表示前应予守密，不 向他东说念主泄露；  （13）按《基金合同》的约定折服基金收益分拨决策，实时向基金份额持有 东说念主分拨基金收益；  （14）按规矩受理申购与赎回苦求，实时、足额支付赎回款项；  （15）依据《基金法》、《基金合同》很是他相关规矩召集基金份额持有东说念主大 会或配合基金托管东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；  （16）按规矩保存基金财产管理业务行径的管帐账册、报表、记录和其他相 关贵寓 15 年以上；  （17）确保需要向基金投资东说念主提供的各项文献或贵寓在规矩时分发出，况且 保证投资东说念主大略按照《基金合同》规矩的时分和表情，随时查阅到与基金相关的 公开贵寓，并在支付合理成本的条件下得到相关贵寓的复印件；  （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的撑持、清理、估价、 变现和分拨；  （19）靠近结果、照章被打消或者被照章宣告歇业时，实时禀报中国证监会 并通知基金托管东说念主；  （20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额持有东说念主正当 权益时，应当承担抵偿使命，其抵偿使命不因其退任而免除；  （21）监督基金托管东说念主按法律法则和《基金合同》规矩履行我方的义务，基                           中航飘荡宝货币商场基金更新的招募说明书 金托管东说念主违反《基金合同》形成基金财产损失机，基金管理东说念主应为基金份额持有 东说念主利益向基金托管东说念主追偿；  （22）当基金管理东说念主将其义务委用第三方处理时，应当对第三方处理相关基 金事务的步履承担使命；  （23）以基金管理东说念主口头，代表基金份额持有东说念主利益运用诉讼权柄或实施其 他法律步履；  （24）基金管理东说念主在召募期间未能达到基金的备案条件，                           《基金合同》不成生 效，基金管理东说念主承担沿途召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息 在基金召募期收尾后 30 日内退还基金认购东说念主；  （25）实践收效的基金份额持有东说念主大会的决议；  （26）建立并保存基金份额持有东说念主名册，并按规矩向基金托管东说念主提供基金份 额持有东说念主名册贵寓；  （27）法律法则及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。  （二）基金托管东说念主   一）    基金托管东说念主简况   称号：国泰君安证券股份有限公司   住所：中国（上海）摆脱贸易考试区商城路 618 号   法定代表东说念主：贺青   成立时分：1999 年 8 月 18 日   批准设立机关和批准设立文号：证监机构字199977 号   组织款式：其他股份有限公司（上市）   注册成本：捌拾玖亿柒佰玖拾肆万柒仟玖佰伍拾肆元东说念主民币   存续期间：连续谋划   基金托管阅历批文及文号：证监许可2014511 号   二）    基金托管东说念主的权柄与义务 但不限于：  （1）自《基金合同》收效之日起，照章律法则和《基金合同》的规矩安全保 管基金财产；                    中航飘荡宝货币商场基金更新的招募说明书  （2）依《基金合同》约定得到基金托管费以及法律法则规矩或监管部门批准 的其他用度；  （3）监督基金管理东说念主对本基金的投资运作，如发现基金管理东说念主有违反《基金 合同》及国度法律法则步履，对基金财产、其他当事东说念主的利益形成紧要损失的情 形，应呈报中国证监会，并选择必要门径保护基金投资东说念主的利益；  （4）根据相关商场公法，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户、 为基金办理证券交游资金计帐；  （5）提议召开或召集基金份额持有东说念主大会；  （6）在基金管理东说念主更换时，提名新的基金管理东说念主；  （7）法律法则及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他权柄。 但不限于：  （1）以老师信用、勤苦尽责的原则持有并安全撑持基金财产；  （2）设立有意的基金托管部门，具有恰当要求的营业气象，配备填塞的、合 格的纯属基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托工作宜；  （3）建立健全里面风险遏抑、监察与稽核、财务管理及东说念主事管理等轨制，确 保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的基 金财产相互零丁；对所托管的不同的基金分别成立账户，零丁核算，分账管理， 保证不同基金之间在账户成立、资金划拨、账册记录等方面相互零丁；  （4）除依据《基金法》、             《基金合同》、                   《托管公约》很是他相关规矩外，不得 利用基金财产为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得委用第三东说念主托管基金财产；  （5）撑持由基金管理东说念主代表基金签订的与基金相关的紧要合同及相关凭证；  （6）按规矩开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照《基 金合同》及《托管公约》的约定，根据基金管理东说念主的投资指示，实时办理计帐、 交割事宜；  （7）保守基金贸易奥秘，除《基金法》、                    《基金合同》、                          《托管公约》很是他有 关规矩另有规矩外，在基金信息公开表示前赐与守密，不得向他东说念主泄露，因审计、 法律等外部专科参谋人提供的除外；  （8）复核、审查基金管理东说念主谋略的基金资产净值、种种基金份额的每万份基                     中航飘荡宝货币商场基金更新的招募说明书 金已罢了收益和种种基金份额的 7 日年化收益率；  （9）办理与基金托管业务行径相关的信息表示事项；  （10）对基金财务管帐禀报、季度禀报、中期禀报和年度禀报出具观念，说 明基金管理东说念主在各难题方面的运作是否严格按照《基金合同》及《托管公约》的 规矩进行；如果基金管理东说念主有未实践《基金合同》及《托管公约》规矩的步履， 还应当说明基金托管东说念主是否选择了稳妥的门径；  （11）保存基金托管业务行径的记录、账册、报表和其他相关贵寓 15 年以上；  （12）建立并保存基金份额持有东说念主名册；  （13）按规矩制作相关账册并与基金管理东说念主查对；  （14）依据基金管理东说念主的指示或相关规矩向基金份额持有东说念主支付基金收益和 赎回款项；  （15）依据《基金法》、《基金合同》、《托管公约》很是他相关规矩，召集基 金份额持有东说念主大会或配合基金管理东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主 大会；  （16）按照法律法则和《基金合同》及《托管公约》的规矩监督基金管理东说念主 的投资运作；  （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的撑持、清理、估价、变现和 分拨；  （18）靠近结果、照章被打消或者被照章宣告歇业时，实时禀报中国证监会 和银行监管机构，并通知基金管理东说念主；  （19）因违反《基金合同》及《托管公约》导致基金财产损失机，欢跃担赔 偿使命，其抵偿使命不因其退任而免除；  （20）按规矩监督基金管理东说念主按法律法则和《基金合同》规矩履行我方的义 务，基金管理东说念主因违反《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额持有东说念主 利益向基金管理东说念主追偿；  （21）实践收效的基金份额持有东说念主大会的决议；  （22）法律法则及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。  （三）基金份额持有东说念主的权柄义务   基金投资东说念主理有本基金基金份额的步履即视为对《基金合同》的承认和接受，                      中航飘荡宝货币商场基金更新的招募说明书 基金投资东说念主自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有东说念主和《基 金合同》确当事东说念主，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有东说念主算作《基 金合同》当事东说念主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。   兼并类别每份基金份额具有同等的正当权益。 包括但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分拨计帐后的剩余基金财产；   （3）照章转让或者苦求赎回其持有的基金份额；   （4）按照规矩要求召开基金份额持有东说念主大会或者召集基金份额持有东说念主大会；   （5）出席或者委派代表出席基金份额持有东说念主大会，对基金份额持有东说念主大会 审议事项运用表决权；   （6）查阅或者复制公开表示的基金信息贵寓；   （7）监督基金管理东说念主的投资运作；   （8）对基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构毁伤其正当权益的步履依 法拿告状讼或仲裁；   （9）法律法则及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他权柄。 包括但不限于：   （1）谨慎阅读并遵从《基金合同》、招募说明书等信息表示文献；   （2）了解所投资基金家具，了解自身风险承受智力，自主判断基金的投资 价值，自主作出投资决策，自行承担投资风险；   （3）体恤基金信息表示，实时运用权柄和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法则和《基金合同》所规矩的用度；   （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏本或者《基金合同》闭幕的 有限使命；   （6）不从事任何有损基金很是他《基金合同》当事东说念主正当权益的行径；   （7）实践收效的基金份额持有东说念主大会的决议；   （8）返还在基金交游过程中因任何原因得到的不妥得利；                      中航飘荡宝货币商场基金更新的招募说明书   （9）法律法则及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。  二、基金份额持有东说念主大会召集、议事及表决的标准和公法   基金份额持有东说念主大会由基金份额持有东说念主组成，基金份额持有东说念主的正当授权代 表有权代表基金份额持有东说念主出席会议并表决。基金份额持有东说念主理有的每一基金份 额领有对等的投票权。   本基金份额持有东说念主大会未设日常机构。   （一）召开事由 法律法则、中国证监会另有规矩或基金合同另有约定的除外：   （1）闭幕《基金合同》；   （2）更换基金管理东说念主；   （3）更换基金托管东说念主；   （4）调遣基金运作表情；   （5）疗养基金管理东说念主、基金托管东说念主的薪金圭臬或调高销售服务费计提圭臬；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资标的、范围或策略；   （9）变更基金份额持有东说念主大会标准；   （10）基金管理东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额持有东说念主大会；   （11）单独或所有这个词持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金 份额持有东说念主（以基金管理东说念主收到提议当日的基金份额谋略，下同）就兼并事项书 面要求召开基金份额持有东说念主大会；   （12）对基金合同当事东说念主权柄和义务产生紧要影响的其他事项；   （13）法律法则、《基金合同》或中国证监会规矩的其他应当召开基金份额 持有东说念主大会的事项。 无现实性影响的前提下，以下情况可由基金管理东说念主和基金托管东说念主协商后修改，不 需召开基金份额持有东说念主大会：   （1）法律法则要求增多的基金用度的收取；                     中航飘荡宝货币商场基金更新的招募说明书   （2）调低销售服务费或变更收费表情；   （3）因相应的法律法则发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （4）对《基金合同》的修改对基金份额持有东说念主利益无现实性不利影响或修 改不波及《基金合同》当事东说念主权柄义务关系发生紧要变化；   （5）按照法律法则和《基金合同》规矩不需召开基金份额持有东说念主大会的其 他情形。 偏离度完全值讨好两个交游日杰出 0.5%，且基金管理东说念主决定暂停接受系数赎回 苦求并闭幕基金合同，则基金合同将根据第十九部分的约定进行基金财产计帐并 闭幕，且无用召开基金份额持有东说念主大会。   （二）会议召集东说念主及召集表情 金管理东说念主召集。 提倡书面提议。基金管理东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面见告基金托管东说念主。基金管理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 由基金托管东说念主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并见告基金管理 东说念主，基金管理东说念主应当配合。 求召开基金份额持有东说念主大会，应当向基金管理东说念主提倡书面提议。基金管理东说念主应当 自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告提倡提议的基金份额 持有东说念主代表和基金托管东说念主。基金管理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 金份额持有东说念主仍以为有必要召开的，应当向基金托管东说念主提倡书面提议。基金托管 东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告提倡提议的基 金份额持有东说念主代表和基金管理东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定 之日起 60 日内召开并见告基金管理东说念主，基金管理东说念主应当配合。                      中航飘荡宝货币商场基金更新的招募说明书 开基金份额持有东说念主大会，而基金管理东说念主、基金托管东说念主齐不召集的，单独或所有这个词代 表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东说念主有权自行召集，并至少提前 基金管理东说念主、基金托管东说念主应当配合，不得阻塞、干扰。 益登记日。   （三）召开基金份额持有东说念主大会的通知时分、通知内容、通知表情 告。基金份额持有东说念主大和会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时分、地点和会议款式；   （2）会议拟审议的事项、议事标准和表决表情；   （3）有权出席基金份额持有东说念主大会的基金份额持有东说念主的权益登记日；   （4）授权委用讲授的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份，代理权限和代 理灵验期限等）、投递时分和地点；   （5）会务常设接洽东说念主姓名及接洽电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东说念主需要通知的其他事项。 中说明本次基金份额持有东说念主大会所选择的具体通信表情、委用的公证机关很是联 系表情和接洽东说念主、书面表决观念寄交的截止时分和收取表情。 决观念的计票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面通知基金管理东说念主 到指定地点对表决观念的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额持有东说念主，则应另行 书面通知基金管理东说念主和基金托管东说念主到指定地点对表决观念的计票进行监督。基金 管理东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对表决观念的计票进行监督的，不影响表决观念 的计票服从。   （四）基金份额持有东说念主出席会议的表情   基金份额持有东说念主大会可通过现场开会、通信开会或法律法则和监管机关允许                     中航飘荡宝货币商场基金更新的招募说明书 的其他表情召开，会议的召开表情由会议召集东说念主折服。 代表出席，现场开会时基金管理东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额持 有东说念主大会，基金管理东说念主或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决服从。现场开 会同期恰当以下条件时，不错进行基金份额持有东说念主大会议程：   （1）亲身出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委用东说念主 持有基金份额的凭证及委用东说念主的代理投票授权委用讲授恰当法律法则、《基金合 同》和会议通知的规矩，况且持有基金份额的凭证与基金管理东说念主理有的登记贵寓 相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证炫夸， 灵验的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）。若到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基 金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额持有东说念主大会召开时分的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额持有东说念主大会。再行召 集的基金份额持有东说念主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额应不少于 本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 款式在表决遏抑日夙昔投递至召集东说念主指定的地址。通信开会应以书面表情进行表 决。   在同期恰当以下条件时，通信开会的表情视为灵验：   （1）会议召集东说念主按《基金合同》约定公布会议通知后，在 2 个工作日内连 续公布相关提醒性公告；   （2）召集东说念主按基金合同约定通知基金托管东说念主（如果基金托管东说念主为召集东说念主， 则为基金管理东说念主）到指定地点对书面表决观念的计票进行监督。会议召集东说念主在基 金托管东说念主（如果基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金管理东说念主）和公证机关的监督下按 照会议通知规矩的表情收取基金份额持有东说念主的书面表决观念；基金托管东说念主或基金 管理东说念主经通知不参加收取书面表决观念的，不影响表决服从；      （3）本东说念主径直出具书面观念或授权他东说念主代表出具书面观念的，基金份额持 有东说念主所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之                    中航飘荡宝货币商场基金更新的招募说明书 一）；若本东说念主径直出具表决观念或授权他东说念主代表出具表决观念基金份额持有东说念主所 持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告 的基金份额持有东说念主大会召开时分的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重 新召集基金份额持有东说念主大会。再行召集的基金份额持有东说念主大会应当有代表三分之 一以上（含三分之一）基金份额的持有东说念主径直出具表决观念或授权他东说念主代表出具 表决观念；   （4）上述第（3）项中径直出具书面观念的基金份额持有东说念主或受托代表他东说念主 出具书面观念的代理东说念主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面观念的 代理东说念主出具的委用东说念主理有基金份额的凭证及委用东说念主的代理投票授权委用讲授符 正当律法则、      《基金合同》和会议通知的规矩，并与基金份额登记机构记录相符。 或其他表情召开，基金份额持有东说念主不错领受书面、汇集、电话、短信或其他表情 进行表决，具体表情由会议召集东说念主折服并在会议通知中列明。 面、汇集、电话、短信或其他表情，具体表情在会议通知中列明。   （五）议事内容与标准   议事内容为关系基金份额持有东说念主利益的紧要事项，如《基金合同》的紧要修 改、决定闭幕《基金合同》、更换基金管理东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合 并、法律法则及《基金合同》规矩的其他事项以及会议召集东说念主以为需提交基金份 额持有东说念主大会谈论的其他事项。   基金份额持有东说念主大会的召集东说念主发出召麇集议的通知后，对原有提案的修改应 当在基金份额持有东说念主大会召开前实时公告。   基金份额持有东说念主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的表情下，最初由大会主理东说念主按照下列第七条文定标准折服和公 布监票东说念主，然后由大会主理东说念主宣读提案，经谈论后进行表决，并形成大会决议。 大会主理东说念主为基金管理东说念主授权出席会议的代表，在基金管理东说念主授权代表未能主理                     中航飘荡宝货币商场基金更新的招募说明书 大会的情况下，由基金托管东说念主授权其出席会议的代表主理；如果基金管理东说念主授权 代表和基金托管东说念主授权代表均未能主理大会，则由出席大会的基金份额持有东说念主和 代理东说念主所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生又名基金份额持有东说念主 算作该次基金份额持有东说念主大会的主理东说念主。基金管理东说念主和基金托管东说念主拒不出席或主 持基金份额持有东说念主大会，不影响基金份额持有东说念主大会作出的决议的服从。   会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名 （或单元称号）、身份讲授文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、委用东说念主 姓名（或单元称号）和接洽表情等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，最初由召集东说念主提前 30 日公布提案，在所通知的表决 截止日历后 2 个工作日内在公证机关监督下由召集东说念主统计沿途灵验表决，在公证 机关监督下形成决议。   （六）表决   基金份额持有东说念主所持每份基金份额具有一票表决权。基金份额持有东说念主大会决 议分为一般决议和相当决议： 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第 2 项所规矩的须以 相当决议通过事项之外的其他事项均以一般决议的表情通过。 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除基金合同另有约定外， 调遣基金运作表情、更换基金管理东说念主或者基金托管东说念主、闭幕《基金合同》、与其 他基金合并以相当决议通过方为灵验。   基金份额持有东说念主大会选择记名表情进行投票表决。   选择通信表情进行表决时，除非在计票时有充分的违犯字据讲授，不然提交 恰当会议通知中规矩的说明投资东说念主身份文献的表决视为灵验出席的投资东说念主，口头 恰当会议通知规矩的书面表决观念视为灵验表决，表决观念模糊不清或相互矛盾 的视为弃权表决，但应当计入出具书面观念的基金份额持有东说念主所代表的基金份额 总额。   基金份额持有东说念主大会的各项提案或兼并项提案内比肩的各项议题应当分开                    中航飘荡宝货币商场基金更新的招募说明书 审议、逐项表决。   （七）计票   （1）如大会由基金管理东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额持有东说念主大会的主理 东说念主应当在会议开动后文牍在出席会议的基金份额持有东说念主和代理东说念主中选举两名基 金份额持有东说念主代表与大会召集东说念主授权的又名监督员共同担任监票东说念主；如大会由基 金份额持有东说念主自行召集或大会固然由基金管理东说念主或基金托管东说念主召集，然则基金管 理东说念主或基金托管东说念主未出席大会的，基金份额持有东说念主大会的主理东说念主应当在会议开动 后文牍在出席会议的基金份额持有东说念主中选举三名基金份额持有东说念主代表担任监票 东说念主。基金管理东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的服从。   （2）监票东说念主应当在基金份额持有东说念主表决后立即进行盘货并由大会主理东说念主当 场公布计票结果。   （3）如果会议主理东说念主或基金份额持有东说念主或代理东说念主对于提交的表决结果有怀 疑，不错在文牍表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘货。监票东说念主应当进行 再行盘货，再行盘货以一次为限。再行盘货后，大会主理东说念主应当就地公布再行清 点结果。   （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金管理东说念主或基金托管东说念主拒不出席 大会的，不影响计票的服从。   在通信开会的情况下，计票表情为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金 托管东说念主授权代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金管理东说念主授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金管理东说念主或基金托管东说念主拒派代 表对书面表决观念的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   （八）收效与公告   基金份额持有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会 备案。   基金份额持有东说念主大会的决议自表决通过之日起收效。   基金份额持有东说念主大会决议自收效之日起 2 日内在规矩媒介上公告。基金管理 东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主应当实践收效的基金份额持有东说念主大会的决议。                      中航飘荡宝货币商场基金更新的招募说明书 收效的基金份额持有东说念主大会决议对全体基金份额持有东说念主、基金管理东说念主、基金托管 东说念主均有经管力。   （九）本部分对于基金份额持有东说念主大会召开事由、召开条件、议事标准、表 决条件等规矩，但凡径直援用法律法则或监管公法的部分，如将来法律法则或监 管公法修改导致相关内容被取消或变更的，基金管理东说念主与基金托管东说念主协商一致并 提前公告后，可径直对本部天职容进行修改和疗养，无需召开基金份额持有东说念主大 会审议。  三、《基金合同》的变更、闭幕与基金财产的计帐   （一）《基金合同》的变更 大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于可不经基金 份额持有东说念主大会决议通过的事项，由基金管理东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公 告，并报中国证监会备案。 并自决议收效之日起 2 日内在规矩媒介公告。   （二）《基金合同》的闭幕事由   有下列情形之一的，《基金合同》应当闭幕： 基金托管东说念主连续的；   （三）基金财产的计帐 成立计帐小组，基金管理东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行 基金计帐。 管东说念主、恰当《中华东说念主民共和国证券法》规矩的注册管帐师、讼师以及中国证监会 指定的东说念主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的工作主说念主员。                        中航飘荡宝货币商场基金更新的招募说明书 估价、变现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）《基金合同》闭幕情形出面前，由基金财产计帐小组统一接受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和说明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐禀报；   （5）遴聘管帐师事务所对计帐禀报进行外部审计，遴聘讼师事务所对计帐 禀报出具法律观念书；   （6）将计帐禀报报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的系数合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余资产的分拨   依据基金财产计帐的分拨决策，将基金财产计帐后的沿途剩余资产扣除基金 财产计帐用度、缴纳所欠税款并归赵基金债务后，按基金份额持有东说念主理有的基金 份额比例进行分拨。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的相关紧要事项须实时公告；基金财产计帐禀报经过恰当《中华 东说念主民共和国证券法》规矩的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律观念书后 报中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐禀报报中国证监会 备案后 5 个工作日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应当将清 算禀报登载在规矩网站上，并将计帐禀报提醒性公告登载在规矩报刊上。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及相关文献由基金托管东说念主保存 15 年以上。  四、争议的处理   各方当事东说念主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》相关的一切争                   中航飘荡宝货币商场基金更新的招募说明书 议，如经友好协商未能管理的，应提交中国外洋经济贸易仲裁委员会根据该会当 时灵验的仲裁公法进行仲裁，仲裁地点为北京市，仲裁裁决是终端性的并对各方 当事东说念主具有经管力，仲裁费由败诉方承担。   争议处理期间，基金合同当事东说念主应遵照各自的职责，连续赤诚、勤苦、尽责 地履行基金合同规矩的义务，珍贵基金份额持有东说念主的正当权益。   《基金合同》受中国法律统治（为本基金合同之方针，在此不包括香港、澳 门相当行政区及台湾地区法律法则），并按其解释。  五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的表情   《基金合同》可印制成册，供投资东说念主在基金管理东说念主、基金托管东说念主、销售机构 的办公气象和营业气象查阅。                           中航飘荡宝货币商场基金更新的招募说明书          第二十部分       《托管公约》的内容摘记  一、托管公约当事东说念主   （一）基金管理东说念主   称号：中航基金管理有限公司   住所：北京市向阳区天辰东路 1 号院 1 号楼 1 层 101 内 10 层 B1001 号   法定代表东说念主：杨彦伟   成立时分：2016 年 6 月 16 日   批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可20161249 号   组织款式：有限使命公司   注册成本：东说念主民币 3 亿元   存续期间：连续谋划   （二）基金托管东说念主   称号：国泰君安证券股份有限公司   注册地址：中国（上海）摆脱贸易考试区商城路 618 号   办公地址：上海市静安区新闸路 669 号博华广场 19 楼   邮政编码：200120   法定代表东说念主：贺青   成立时分：1999 年 8 月 18 日   批准设立机关及批准设立文号：证监机构字199977 号   基金托管阅历批准文号：证监许可2014511 号   注册成本：捌拾玖亿柒佰玖拾肆万柒仟玖佰伍拾肆元东说念主民币   存续期间：连续谋划  二、基金托管东说念主对基金管理东说念主的业务监督和核查   （一） 基金托管东说念主对基金管理东说念主的投资步履的监督   （1）监督的内容   根据《基金法》及相关法律法则的规矩和基金合同的约定，本基金应当投资 于货币商场器具，基金托管东说念主支吾基金管理东说念主就基金的投资范围、投资对象的合                      中航飘荡宝货币商场基金更新的招募说明书 法性、合规性进行监督和核查。   （2）监督的圭臬   本基金投资于法律法则及监管机构允许投资的金融器具，包括：现款；期限 在 1 年以内（含 1 年）的银行进款、债券回购、中央银行单据、同行存单；剩余 期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、非金融企业债务融资器具、资产赈济证 券；中国证监会、中国东说念主民银行招供的其他具有邃密流动性的货币商场器具。   如法律法则或监管机构以后允许货币商场基金投资其他品种，基金管理东说念主在 履行稳妥标准后，不错将其纳入投资范围。   本基金不得投资于以下金融器具： 期的除外；   法律法则或监管部门取消上述限制后，基金管理东说念主在履行稳妥标准后，本基 金不受上述规矩的限制。   （3）监督的标准   基金托管东说念主根据（2）所述的监督圭臬对基金管理东说念主的投资对象和投资范围 进行监督，如发现基金管理东说念主的投资范围及投资对象不恰当监督圭臬的，基金托 管东说念主应向基金管理东说念主出具提醒函通知其限期纠正，基金管理东说念主收到通知后应实时 查对说明并对基金托管东说念主发出回函给予合意会释。基金托管东说念主在限期内有权对通 知县项随时进行复查，督促基金管理东说念主改正。基金管理东说念主对基金托管东说念主通知的违 规事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应禀报中国证监会。   基金托管东说念主发现基金管理东说念主的投资指示坐法违法的，基金托管东说念主不错回绝执 行相关结算事宜，通知基金管理东说念主，并向中国证监会禀报；基金管理东说念主应取消相 关投资交游，但基金托管东说念主应以书面表情说明回绝结算的意义。   基金托管东说念主发现基金管理东说念主依据交游标准如故收效的投资指示坐法违法的， 应书面通知基金管理东说念主，基金管理东说念主应以书面款式向基金托管东说念主说明意义。同期，                     中航飘荡宝货币商场基金更新的招募说明书 基金托管东说念主应立即禀报中国证监会。    （1）监督的内容    基金托管东说念主对基金投融资比例进行监督的内容包括但不限于：基金合同约定 的基金投资资产配置比例、单一投资类别比例限制、融资限制、基金投资比例符 合《基金法》及相关法律法则规矩、基金合同约定的时分要求、投资比例疗养期 限等。    （2）监督的圭臬    本基金投资组合撤职如下投资限制： 计不得低于 5%。 其他金融器具占基金资产净值的比例所有这个词不得低于 10%。 资占基金资产净值的比例所有这个词不得杰出 30%。 益东说念主的资产赈济证券占基金资产净值的比例所有这个词不得杰出 10%，国债、中央银行 单据、政策性金融债券除外。 资产净值的 40%，债券回购最恒久限为 1 年，债券回购到期后不得延期。 本基金投资于具有基金托管东说念主阅历的兼并贸易银行的银行进款、同行存单占基金 资产净值的比例所有这个词不得杰出 20%，投资于不具有基金托管东说念主阅历的兼并贸易银 行的银行进款、同行存单占基金资产净值的比例所有这个词不得杰出 5%。 该资产赈济证券限制的 10%；本基金投资于兼并原始权益东说念主的种种资产赈济证券                      中航飘荡宝货币商场基金更新的招募说明书 的比例，不得杰出基金资产净值的 10%；本基金持有的沿途资产赈济证券，其市 值不得杰出基金资产净值的 20%；本基金管理东说念主管理的沿途证券投资基金投资于 兼并原始权益东说念主的种种资产赈济证券，不得杰出其种种资产赈济证券所有这个词限制的 基金应投资于信用级别评级为 AAA 以上（含 AAA）的资产赈济证券。基金持有 资产赈济证券期间，如果其信用等第下跌、不再恰当投资圭臬，应在评级报密告 布之日起 3 个月内赐与沿途卖出。 日累计赎回 30%以上的情形外，债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例不 得杰出 20%。 本基金管理东说念主管理的沿途基金持有一家公司刊行的证券，不杰出该证券的 10%。   除上述另有约定外，由于证券商场波动、证券刊行东说念主合并、基金限制变动等 基金管理东说念主之外的身分甚至基金投资比例不恰当上述规矩投资比例的，基金管理 东说念主应在 10 个交游日内进行疗养，以达到规矩的投资比例限制要求，但中国证监 会规矩的特殊情形除外。法律法则另有规矩的，从其规矩。   基金管理东说念主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的相关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当恰当 基金合同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与搜检自基金合同收效之日起 开动。   法律法则或监管部门变更或取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资 不再受相关限制或按照变更后的规矩实践。   （3）监督的标准   基金托管东说念主对基金合同约定的基金投资资产配置比例、单一投资类别比例限 制、融资限制、基金投资比例等按照（2）所述监督圭臬进行监督。如发现基金 的投融资比例不恰当相关规矩，基金托管东说念主应向基金管理东说念主出具提醒函，基金管 理东说念主应给予合意会释，并应在规按时限内进行疗养，基金托管东说念主对管理东说念主的疗养                     中航飘荡宝货币商场基金更新的招募说明书 情况进行核查。对于未按规矩进行疗养的，基金托管东说念主有权向中国证监会禀报。   基金托管东说念主发现基金管理东说念主的投资与前述圭臬及相关规矩不符的，有权回绝 实践相关结算事宜并通知基金管理东说念主，但基金托管东说念主应以书面表情说明回绝结算 的意义。   基金托管东说念主发现基金管理东说念主依据交游标准如故收效的投资与前述圭臬及有 关规矩不符的，应书面通知基金管理东说念主，基金管理东说念主应以书面款式向基金托管东说念主 说明意义。   （1）监督的内容   基金财产是否被用于《基金法》及相关法律法则、基金合同阻隔的投资或活 动。   （2）监督的圭臬   本基金阻隔以下投资步履：   基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主很是控股鞭策、现实 遏抑东说念主或者与其有紧要横暴关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他紧要关联交游的，应当恰当本基金的投资标的和投资策略，撤职基金 份额持有东说念主利益优先原则，贯注利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制， 按照商场刚正合理价钱实践。相关交游必须事前得到基金托管东说念主同意，并按法律 法则赐与表示。紧要关联交游应提交基金管理东说念主董事会审议，并经过三分之二以 上的零丁董事通过。基金管理东说念主董事会应至少每半年对关联交游事项进行审查。   法律、行政法则或监管部门取消或疗养上述限制或阻隔步履，如适用于本基 金，基金管理东说念主与基金托管东说念主协商一致并在履行稳妥标准后，则本基金投资按照                     中航飘荡宝货币商场基金更新的招募说明书 取消或疗养后的规矩实践。   （3）监督的标准   基金托管东说念主对基金财产是否被用于《基金法》及相关法律法则、基金合同禁 止的投资或行径按前述监督圭臬进行监督。基金托管东说念主发现基金财产被用于《基 金法》及相关法律法则阻隔的投资或行径的，应回绝办理计帐、交割事宜，由基 金管理东说念主取消相关投资交游，但基金托管东说念主应以书面表情说明回绝办理计帐、交 割的意义。基金托管东说念主发现基金管理东说念主依据交游标准如故收效的投资与前述圭臬 不符的，应书面通知基金管理东说念主，基金管理东说念主应以书面款式向基金托管东说念主说明理 由。 参与银行间债券商场进行监督。   （1）基金托管东说念主依据相关法律法则的规矩和《基金合同》的约定对于基金 管理东说念主参与银行间商场交游时靠近的交游敌手资信风险进行监督。   基金管理东说念主向基金托管东说念主提供恰当法律法则及行业圭臬的银行间商场交游 敌手的名单。基金托管东说念主在收到名单后 2 个工作日内电话或回函说明收到该名 单。基金管理东说念主应按时和不按时对银行间商场现券及回购交游敌手的名单进行更 新。基金托管东说念主在收到名单后 2 个工作日内电话或书面回函说明，新名单自基金 托管东说念主说明当日收效。新名单收效前已与本次剔除的交游敌手所进行但尚未结算 的交游，仍应按照公约进行结算。   （2）基金管理东说念主参与银行间商场交游时，有使命遏抑交游敌手的资信风险， 由于交游敌手资信风险引起的损失，基金管理东说念主应当负责向相关使命东说念主追偿。基 金托管东说念主不承担由此形成的任何法律使命及损失。   如基金托管东说念主过后发现基金管理东说念主莫得按照事前约定的交游敌手或交游方 式进行交游时，基金托管东说念主应实时提醒基金管理东说念主，但基金托管东说念主不承担由此造 成的任何损成仇使命。   本基金投资银行进款应恰当如下规矩：   （1）基金管理东说念主、基金托管东说念主应当与进款银行建立按时对账机制，确保基 金银行进款业务账目及核算的信得过、准确。                    中航飘荡宝货币商场基金更新的招募说明书   （2）基金管理东说念主应当按影相关法则规矩，与基金托管东说念主、进款机构签订相 关书面公约。基金托管东说念主应根据相关相关法则及公约对基金银行进款业务进行监 督与核查，严格审查、复核相关公约、账户贵寓、投资指示、进款证实书等相关 文献，切实履行托管职责。如果基金管理东说念主未经基金托管东说念主的审核私行将虚假的 事迹施展数据印制在宣传推介材料上，则基金托管东说念主对此不承担任何使命，并有 权在发现后禀报中国证监会。   （3）基金管理东说念主与基金托管东说念主在开展基金进款业务时，应严格遵从《基金 法》、   《运作办法》等相关法律法则，以及国度相关账户管理、利率管理、支付结 算等的各项规矩。   （4）基金投资银行进款的，基金管理东说念主应根据法律法则的规矩及基金合同 的约定，折服恰当条件的系数进款银行的名单，并实时提供给基金托管东说念主，基金 托管东说念主应据以对基金投资银行进款的交游敌手是否恰当相关规矩进行监督。   （5）基金管理东说念主与基金托管东说念主应根据相关规矩，就本基金银行进款业务另 行签订书面公约，明确两边在相关公约签署、账户开设与管理、以及进款证实书 的开立、传递、撑持等进程中的权柄、义务和职责（具体内容以进款公约约定为 准），以确保基金财产的安全，保护基金份额持有东说念主的正当权益。   （二）基金托管东说念主应根据法律法则的规矩及基金合同的约定，对基金投资组 合平均剩余期限很是谋略、基金资产净值谋略、种种基金份额的每万份基金已实 现收益及种种基金份额的 7 日年化收益率的谋略、应收资金到账、基金用度开支 及收入折服、基金收益分拨、相关信息表示、基金宣传推介材料中登载基金事迹 施展数据等进行监督和核查。   （三）基金托管东说念主发现基金管理东说念主的投资指示或现实投资运作违反《基金法》 及相关法律法则、基金合同、托管公约很是他相关规矩时的处理表情和标准 规矩或者违反基金合同约定的，应当回绝实践，立即通知基金管理东说念主。基金托管 东说念主发现基金管理东说念主依据交游标准如故收效的投资指示违反法律法则和其他相关 规矩，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金管理东说念主。 合同、托管公约的步履，应当实时以书面款式通知基金管理东说念主限期纠正。基金管                    中航飘荡宝货币商场基金更新的招募说明书 理东说念主收到通知后应实时查对、说明并以书面款式向基金托管东说念主发出回函。在限期 内，基金托管东说念主有权随时对通知县项进行复查，督促基金管理东说念主改正，并予协助 配合。基金管理东说念主对基金托管东说念主通知的违法事项未能在限期内纠正的，基金托管 东说念主应禀报中国证监会。   基金托管东说念主发现基金管理东说念主有紧要违法步履，严重毁伤基金份额持有东说念主利益 的，应立即禀报中国证监会，同期以书面款式通知基金管理东说念主限期纠正。 监督和核查，包括但不限于在规矩时天职回复并改正，就基金托管东说念主的疑义进行 解释或举证，对基金托管东说念主按照法律法则要求需向中国证监会报送基金监控禀报 的，基金管理东说念主应积极配合提供相关数据贵寓和轨制等。 权，或选择拖延、诓骗等技巧妨碍基金托管东说念主进行灵验核查，情节严重或经基金 托管东说念主提倡劝诫仍不改正的，基金托管东说念主应禀报中国证监会。  三、基金管理东说念主对基金托管东说念主的业务核查   （一）根据《基金法》及相关法律法则的规矩和基金合同的约定，基金管理 东说念主对基金托管东说念主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但不限于基金托管东说念主 实时实践基金管理东说念主正当合规的投资指示、安全撑持基金财产、开设基金财产的 资金账户/证券账户和债券托管账户及投资所需的其他专用账户、对基金财产实 行分账管理、复核基金管理东说念主谋略的基金资产净值、种种基金份额的每万份基金 已罢了收益及种种基金份额的 7 日年化收益率、保存基金托管业务记录/账册和 其他相关贵寓、根据基金管理东说念主指示办理计帐交收、相关信息表示和监督基金投 资运作等步履进行核查。   （二）基金管理东说念主按时对基金托管东说念主撑持的该管理东说念主所管理的基金财产进行 核查。基金托管东说念主应积极配合基金管理东说念主的核查步履，包括但不限于：提交相关 贵寓以供基金管理东说念主核查托管财产的竣工性和信得过性，在规矩时天职回复并改 正。   （三）基金管理东说念主发现基金托管东说念主私行挪用基金财产、未对基金财产实行分 账管理、未实践或无故蔓延实践基金管理东说念主资金划拨指示、泄露基金投资信息等 违反《基金法》、基金合同、托管公约很是他相关规矩时，应实时以书面款式通                    中航飘荡宝货币商场基金更新的招募说明书 知基金托管东说念主限期纠正。基金托管东说念主收到通知后应实时查对并在规矩时天职以书 面款式回复基金管理东说念主并改正。在限期内，基金管理东说念主有权随时对通知县项进行 复查，督促基金托管东说念主改正。基金托管东说念主对基金管理东说念主通知的违法事项未能在限 期内纠正的，基金管理东说念主应禀报中国证监会。   基金管理东说念主发现基金托管东说念主有紧要违法步履，应立即禀报中国证监会，同期 通知基金托管东说念主限期纠正，并将纠正结果禀报中国证监会。   基金托管东说念主无高洁意义，回绝、阻隔对方根据托管公约的规矩运用核查权， 或选择拖延、诓骗等技巧妨碍基金管理东说念主进行灵验核查，情节严重或经基金管理 东说念主提倡劝诫仍不改正的，基金管理东说念主应禀报中国证监会。  四、基金财产的撑持  （一） 基金财产撑持的原则 基金合同、托管公约的约定，为基金份额持有东说念主的最大利益处理基金事务。基金 托管东说念主保证恪称包袱，依照老师信用、勤苦尽责的原则，严慎、灵验地持有并保 管基金财产。 户及投资所需的其他专用账户。 产实行严格的分账管理，确保基金财产的竣工与零丁。 情况两边可另行协商管理。基金托管东说念主未经基金管理东说念主的指示，不得自交运用、 贬责、分拨本基金的任何资产（不包含基金托管东说念主依据中国证券登记结算有限责 任公司结算数据完成场内交游交收、收银行汇划费等用度）。 折服到账日历并通知基金托管东说念主，到账日基金财产莫得达到基金账户的，由此给 基金财产形成损失的，基金管理东说念主应负责向相关当事东说念主追偿基金财产的损失，基 金托管东说念主对此不承担任何使命。                     中航飘荡宝货币商场基金更新的招募说明书 管基金财产。  （二） 召募资金的考证   基金召募期间召募的资金应存于基金管理东说念主开立的“基金召募专户”中，该 账户由基金管理东说念主开立并管理。   基金召募期满，召募的基金份额总额、基金召募金额、基金份额持有东说念主东说念主数 恰当《基金法》、        《运作办法》等相关规矩后，由基金管理东说念主遴聘具有从事证券业 务阅历的管帐师事务所进行验资，出具验资禀报，出具的验资禀报应由参加验资 的 2 名以上（含 2 名）中国注册管帐师署名灵验。验资完成，基金管理东说念主应将属 于本基金资产的沿途资金存入基金托管东说念主为基金开立的基金银行账户中，基金托 管东说念主在收到资金当日出具基金资产摄取禀报，并开动履行托管东说念主基金财产撑持职 责。  （三） 基金银行进款账户的开立和管理 合基金托管东说念主办理开立账户事宜并提供相关贵寓。 进款。本基金的一切货币收支行径，包括但不限于投资、支付赎回金额、支付基 金收益、收取申购款，均需通过本基金银行进款账户进行。 基金托管东说念主和基金管理东说念主不得假借基金的口头开立其他任何银行账户；亦不得使 用基金的任何银行账户进行基金业务之外的行径。 银行账户结算管理办法》、            《现款管理条例》、                    《中国银监会利率管理的相关规矩》、 《对于大额现款支付管理的通知》、                《支付结算办法》以及中国东说念主民银行的其他有 关规矩。  （四） 基金证券账户、结算备付金账户的开立和管理 使命公司开立证券账户。基金证券账户的开立和证券账户卡的撑持由基金托管东说念主 负责，管理和运用由基金管理东说念主负责。   基金证券账户的开立和使用，限于自傲开展本基金业务的需要。基金托管东说念主                     中航飘荡宝货币商场基金更新的招募说明书 和基金管理东说念主不得出借和未经对方同意私行转让基金的任何证券账户；亦不得使 用基金的任何账户进行本基金业务之外的行径。   若中国证监会或其他监管机构在本托管公约缔结日之后允许基金从事其他 投资品种的投资业务，波及相关账户的开立、使用的，若无相关规矩，则基金托 管东说念主比照并遵从上述对于账户开立、使用的规矩。 结算备付金账户，用于办理基金托管东说念主所托管的包括本基金在内的沿途基金在证 券交游所进行证券投资所波及的资金结算业务。最低结算备付金、结算互保基金、 权证保证金等的收取按照中国证券登记结算有限使命公司的规矩实践。  （五） 债券托管账户的开立和管理 行间同行拆借商场的交游阅历，并代表基金进行交游。 银行间债券商场债券托管账户，并代表基金进行债券交割和资金的计帐。在上述 手续办理罢了之后，由基金托管东说念主负责向中国东说念主民银行进行报备。 购主公约等相关公约。  （六） 按时进款投资账户的开立和管理   本基金投资于银行按时进款时，由基金管理东说念主负责办理具体开户手续。基金 财产投资按时进款在进款机构开立的银行账户，包括实体或诬捏账户，其预留印 鉴经各方商议后预留。对于任何的按时进款投资，基金管理东说念主齐必须和进款机构 签订按时进款公约，约定两边的权柄和义务，该公约算作划款指示附件。该公约 中必须有如下明确条目：“进款证实书不得被质押或以任何表情被典质，并不得 用于转让和背书；本息到期奉赵或提前支取的系数款项必须划至托管专户（明确 户名、开户行、账号等），不得划入其他任何账户”。如按时进款公约中未体现前 述条目，基金托管东说念主有权回绝按时进款投资的划款指示。在取得进款证实书后， 基金托管东说念主撑持证实书蓝本或者复印件。基金管理东说念主应该在合理的时天职进行定 期进款的投资和支取事宜，若基金管理东说念主提前支取或部分提前支取按时进款，若 产繁殖差（即本基金已计提的资金利息和提前支取时收到的资金利息差额），该                      中航飘荡宝货币商场基金更新的招募说明书 息差的处理方法由基金管理东说念主和基金托管东说念主两边协商管理。  （七） 基金什物证券、银行进款按时存单等有价凭证的撑持   什物证券由基金托管东说念主存放于托管银行的撑持库，应与非本基金的其他什物 证券分开撑持；也可存入登记结算机构的代撑持库，撑持凭证由基金托管东说念主理有。 什物证券的购买和转让，由基金管理东说念主和基金托管东说念主共同办理。由基金管理东说念主移 交基金托管东说念主撑持的什物证券，基金管理东说念主对其正当性和信得过性负责。基金托管 东说念主对基金托管东说念主之外机构现实灵验遏抑的证券不承担使命。   银行进款按时存单等有价凭证由基金托管东说念主负责撑持。  （八） 与基金财产相关的紧要合同的撑持   由基金管理东说念主代表基金签署的与基金相关的紧要合同的原件分别由基金托 管东说念主、基金管理东说念主撑持，相关业务标准另有限制除外。除托管公约另有规矩外， 基金管理东说念主在代基金签署与基金相关的紧要合同期应保证持有二份以上的蓝本， 以便基金管理东说念主和基金托管东说念主至少各持有一份蓝本的原件，如上述合同只消一份 基金管理东说念主应向基金托管东说念主提供加盖公章的合同传真件，未经两边协商一致，合 同原件不得荡漾。合同的撑持期限按照国度相关规矩实践。紧要合同的撑持期限 为基金合同闭幕后 15 年。  五、基金资产净值谋略和管帐核算  （一）本基金根据基金合同约定的估值方法进行估值。基金合同规矩的估值 方法不成客不雅反馈其公允价值的，基金管理东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定 后，按最能反馈公允价值的方法估值。  （二）基金管理东说念主、基金托管东说念主发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、 标准以及相关法律法则的规矩或者未能充分珍贵基金份额持有东说念主利益时，发现方 应实时通知对方，以约定的方法、标准和相关法律法则的规矩进行估值，以珍贵 基金份额持有东说念主的利益。  （三）估值差错的处理   基金管理东说念主和基金托管东说念主将选择必要、稳妥、合理的门径确保基金资产估值 的准确性、实时性。当任一类别基金资产的计价导致该类基金份额的每万份基金 已罢了收益极少点后 4 位或该类基金份额的 7 日年化收益率百分号内极少点后 3 位以内发生差错时，视为估值乖张。                    中航飘荡宝货币商场基金更新的招募说明书   估值乖张处理原则： 谐和各方，实时进行更正，因更正估值乖张发生的用度由估值乖张使命方承担； 由于估值乖张使命方未实时更正已产生的估值乖张，给当事东说念主形成损失的，由估 值乖张使命方对径直损失承担抵偿使命；若估值乖张使命方如故积极谐和，况且 有协助义务确当事东说念主有填塞的时分进行更正而未更正，则其应当承担相应抵偿责 任。估值乖张使命方支吾更正的情况向相关当事东说念主进行说明，确保估值乖张已得 到更正。 况且仅对估值乖张的相关径直当事东说念主负责，分歧第三方负责。 估值乖张使命方仍支吾估值乖张负责。如果由于得到不妥得利确当事东说念主不返还或 不沿途返还不妥得利形成其他当事东说念主的利益损失（“受损方”），则估值乖张使命 方应抵偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的范围内对得到不妥得利确当事 东说念主享有要求托付不妥得利的权柄；如果得到不妥得利确当事东说念主如故将此部分不妥 得利返还给受损方，则受损方应当将其如故得到的抵偿额加上如故得到的不妥得 利返还的总和杰出其现实损失的差额部分支付给估值乖张使命方。 损失机，基金管理东说念主应为基金的利益向基金托管东说念主追偿。基金管理东说念主和基金托管 东说念主之外的第三方形成基金财产的损失，并回绝进行抵偿时，由基金管理东说念主负责向 估值乖张使命方追偿；追偿过程中产生的相关用度，应列入基金用度，从基金资 产中支付。 法则、基金合同或其他规矩，基金管理东说念主自行或依据法院判决、仲裁裁决对受损 方承担了抵偿使命，则基金管理东说念主有权向出现短处确当事东说念主进行追索，并有权要 求其抵偿或补偿由此发生的用度和遭遇的径直损失。  （四）基金资产净值、种种基金份额的每万份基金已罢了收益及种种基金份                               中航飘荡宝货币商场基金更新的招募说明书 额的 7 日年化收益率的谋略、复核的时分和标准   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。每万份基金已罢了 收益是指每万份基金份额的日收益，7 日年化收益率是指以最近 7 日（含节沐日） 收益所折算的年资产收益率。   种种基金份额的每万份基金已罢了收益和种种基金份额的 7 日年化收益率 的谋略方法如下：   某类基金份额的每万份基金已罢了收益＝当日该类基金份额已罢了收益/当 日基金份额总额×10000                         ?? ? 7 ?     Ri ??          ??                          ? ?? ? 1+       ??       ?1? ?100%                            ? i=1 ? 10000 ??   某类基金份额的 7 日年化收益率（%）= ??                            ??   其中，Ri 为最近第 i 个当然日（包括谋略当日）该类基金份额的每万份基金 已罢了收益。   种种基金份额的每万份基金净收益均领受四舍五入保留额外少点后第 4 位， 种种基金份额的七日年化收益率均领受四舍五入保留至百分号内极少点后第 3 位，其中，当日基金份额总额包括遏抑上一工作日(包括节沐日)未结转份额。如 果基金成立不足七日，按雷同公法谋略。   （1）基金管理东说念主应每个工作日对基金资产估值。估值原则应恰当《基金合 同》、   《监督管理办法》、           《证券投资基金管帐核算业务指引》很是他法律法则的规 定。用于基金信息表示的基金净值信息、种种基金份额的每万份基金已罢了收益 和种种基金份额的 7 日年化收益率由基金管理东说念主负责谋略，基金托管东说念主复核。   （2）基金管理东说念主应于每个工作日交游收尾后谋略当日的基金资产净值、各 类基金份额的每万份基金已罢了收益和种种基金份额的 7 日年化收益率，并发送 给基金托管东说念主，基金托管东说念主复核无误后，由基金管理东说念主对种种基金份额的每万份 基金已罢了收益及种种基金份额的 7 日年化收益率根据基金合同的约定赐与公 布。  （五）基金管理东说念主和基金托管东说念主对基金资产净值谋略方法不一致的处理   根据相关法律法则，本基金的管帐使命方由基金管理东说念主担任。如基金管理东说念主                      中航飘荡宝货币商场基金更新的招募说明书 和基金托管东说念主对基金资产净值、种种基金份额的每万份基金已罢了收益及种种基 金份额的 7 日年化收益率的谋略结果有各异，且两边在对等基础上充分谈论后仍 无法达成一致的观念，则基金管理东说念主有权按照其对基金净值信息、种种基金份额 的每万份基金已罢了收益及种种基金份额的 7 日年化收益率的谋略结果对外予 以公告，基金托管东说念主有权将该等情况报相关监管机构备案。由此给基金份额持有 东说念主和基金形成的损失，由使命方抵偿；差错的使命方对可能导致相关当事东说念主的直 接损失负责，分歧辗转损失负责，况且仅对差错的相关径直当事东说念主负责，分歧任 何第三方负责。  （六）基金管帐核算   基金管理东说念主和基金托管东说念主在基金合同收效后，应按影相关各方约定的兼并记 账方法和管帐处理原则，分别独随即成立、登录和撑持本基金的全套账册，对相 关各方各自的账册按时进行查对，相互监督，以保证基金资产的安全。若两边对 管帐处理方法存在分歧，应以基金管理东说念主的处理方法为准。   两边应每个交游日查对账目，经对账发现相关各方的账目存在不符的，基金 管理东说念主和基金托管东说念主必须实时查明原因并纠正，保证相关各方平行登录的账册记 录完全相符。若当日查对不符，暂时无法查找到错账的原因而影响到基金净值信 息的谋略和公告的，以基金管理东说念主的账册为准。  （1）基金财务报表由基金管理东说念主和基金托管东说念主每月分别零丁编制。月度报表 的编制，应于每月晦了后 5 个工作日内完成。  （2）按时禀报文献应按中国证监会公布的《信息表示办法》要求公告。  《基金合同》收效后，基金招募说明书的信息发生紧要变更的，基金管理东说念主 应当在三个工作日内，更新基金招募说明书并登载在规矩网站上；基金招募说明 书其他信息发生变更的，基金管理东说念主至少每年更新一次。基金闭幕运作的，基金 管理东说念主不再更新基金招募说明书。  基金管理东说念主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成基金年度禀报，将年 度禀报登载在规矩网站上，并将年度禀报提醒性公告登载在规矩报刊上。基金年                     中航飘荡宝货币商场基金更新的招募说明书 度禀报中的财务管帐禀报应当经过恰当《中华东说念主民共和国证券法》规矩的管帐师 事务所审计。  基金管理东说念主应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完成基金中期禀报，将 中期禀报登载在规矩网站上，并将中期禀报提醒性公告登载在规矩报刊上。  基金管理东说念主应当在季度收尾之日起 15 个工作日内，编制完成基金季度禀报， 将季度禀报登载在规矩网站上，并将季度禀报提醒性公告登载在规矩报刊上。  《基金合同》收效不足 2 个月的，基金管理东说念主不错不编制当期季度禀报、中 期禀报或者年度禀报。  （3）基金管理东说念主在月度报表完成当日，将相关报表提供基金托管东说念主；基金托 管东说念主在 5 个工作日内进行复核，并将复核结果实时书面通知基金管理东说念主。   基金管理东说念主在季度报表完成当日，将相关报表提供基金托管东说念主；基金托管东说念主 在 7 个工作日内进行复核，并将复核结果实时书面通知基金管理东说念主。   基金管理东说念主在更新招募说明书完成当日，将相关禀报提供基金托管东说念主，基金 托管东说念主在收到 15 个工作日内进行复核，并将复核结果书面通知基金管理东说念主。   基金管理东说念主在中期禀报完成当日，将相关禀报提供基金托管东说念主，基金托管东说念主 在收到后 20 个工作日内进行复核，并将复核结果书面通知基金管理东说念主。   基金管理东说念主在年度禀报完成当日，将相关禀报提供基金托管东说念主，基金托管东说念主 在收到后 30 个工作日内复核，并将复核结果书面通知基金管理东说念主。   基金托管东说念主在复核过程中，发现相关各方的报表存在不符时，基金管理东说念主和 基金托管东说念主应共同查明原因，进行疗养，疗养以相关各方招供的账务处理表情为 准。   基金托管东说念主在对中期禀报或年度禀报复核罢了后，需出具相应的复核说明 书，以备有权机构对相关文献审核时提醒。  六、基金份额持有东说念主名册的登记与撑持   本基金的基金份额登记机构为中航基金管理有限公司。本基金基金份额的登 记业务由中航基金管理有限公司办理。本基金基金份额登记机构负责登记、编制 和撑持基金份额持有东说念主名册，并救援有东说念主名册的信得过性、竣工性和准确性负责， 并按国度法律法则及中国证监会的要务实践对基金份额持有东说念主名册的撑持。   基金份额持有东说念主名册的内容包括但不限于持有东说念主的称号和持有的基金份额。                    中航飘荡宝货币商场基金更新的招募说明书   基金份额持有东说念主名册，包括基金召募期收尾时的基金份额持有东说念主名册、基金 份额持有东说念主大会登记日的基金份额持有东说念主名册、每半年终末一个交游日的基金份 额持有东说念主名册。   基金管理东说念主应当自上述日历之日起 10 个工作日内，以书面（包括但不限于 电子传输数据文献、电子光盘文献、纸文献）款式将上述日历的基金份额持有东说念主 名册投递基金托管东说念主保存。   基金托管东说念主应当根据相关法律法则的规矩妥善撑持基金份额持有东说念主名册，基 金托管东说念主不得将基金份额持有东说念主名册用于基金托管业务之外的其他用途，并应遵 守守密义务。基金托管东说念主无法妥善撑持基金份额持有东说念主名册而给基金份额持有东说念主 带来损失的，应当承担相应的抵偿使命。   基金份额登记机构对基金份额持有东说念主名册撑持期限自基金账户销户之日起 不得少于 20 年。   七、争议管理表情   因本公约产生或与之相关的争议，两边当事东说念主应通过协商、长入管理，协商、 长入不成管理的，任何一方均有权将争议提交中国外洋经济贸易仲裁委员会根据 该会那时灵验的仲裁公法进行仲裁，仲裁地点为北京市，按照中国外洋经济贸易 仲裁委员会届时灵验的仲裁公法进行仲裁。仲裁裁决是终端的，对当事东说念主均有约 束力，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理期间，两边当事东说念主应遵照基金管理东说念主和基金托管东说念主职责，各自连续 赤诚、勤苦、尽责地履行基金合同和本托管公约规矩的义务，珍贵基金份额持有 东说念主的正当权益。   本公约受中国法律（为本公约之方针，在此不包括香港、澳门相当行政区及 台湾地区法律法则）统治，并按其解释。   八、托管公约的变更、闭幕与基金财产的计帐  （一）基金托管公约的变更   本公约相关各方当事东说念主经协商一致，不错对公约进行修改。修改后的新公约， 其内容不得与基金合同的规矩有任何突破。修改后的新公约，应报中国证监会备 案。   （二）基金托管公约的闭幕                        中航飘荡宝货币商场基金更新的招募说明书 他事由形成其他基金托管东说念主接受基金财产； 他事由形成其他基金管理东说念主接受基金管理权。  （三）基金财产的计帐 计帐小组，基金管理东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金 计帐。 管东说念主、具有恰当《中华东说念主民共和国证券法》规矩的注册管帐师、讼师以及中国证 监会指定的东说念主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的工作主说念主员。 估价、变现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）基金合同闭幕情形出面前，由基金财产计帐小组统一接受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和说明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐禀报；   （5）遴聘管帐师事务所对计帐禀报进行外部审计，遴聘讼师事务所对计帐 禀报出具法律观念书；   （6）将计帐禀报报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的系数合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。                      中航飘荡宝货币商场基金更新的招募说明书   依据基金财产计帐的分拨决策，将基金财产计帐后的沿途剩余资产扣除基金 财产计帐用度、缴纳所欠税款并归赵基金债务后，按基金份额持有东说念主理有的基金 份额比例进行分拨。   计帐过程中的相关紧要事项须实时公告；基金财产计帐禀报经过恰当《中华 东说念主民共和国证券法》规矩的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律观念书后 报中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐禀报报中国证监会 备案后 5 个工作日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应当将清 算禀报登载在规矩网站上，并将计帐禀报提醒性公告登载在规矩报刊上。   基金财产计帐账册及相关文献由基金托管东说念主保存 15 年以上。                      中航飘荡宝货币商场基金更新的招募说明书       第二十一部分     对基金份额持有东说念主的服务   基金管理东说念主剿袭“基金份额持有东说念主利益彪昺日月”的谋划宗旨，不停完善客 户服务体系。基金管理东说念主承诺为客户提供以下服务，并将跟着业务发展和客户需 求的变化，积极增多服务内容，致力于提高服务品性，为客户提供专科、肤浅、周 到的全处所服务。   一、客户服务电话：   客户服务中心提供每周 7 天，每天 24 小时的自动语音服务，内容包括：基 金净值查询、账户信息查询、基金管理东说念主信息查询、基金信息查询等。   客户服务中心提供每周一至每周五，上昼 9：00～11:30，下昼 13:00～17： 研究、信息查询、建议与投诉、信息定制、贵寓修改、索求对账单等专项服务。   投资东说念主可通过客户留言服务将其疑问、建议及接洽表情见告基金管理东说念主客服 中心，客服中心将在两个工作日内给予回复。   二、订制对账单服务   投资者不错通过基金管理东说念主客户服务电话、电子邮箱、传真、信件等表情订 制对账单服务。基金管理东说念主在准确得到投资者邮寄地址、手机号码及电子邮箱的 前提下，将为已订制账单服务的投资者提供电子邮件、短信和纸质对账单：   电子对账单是通过电子邮件向基金份额持有东说念主提供交游对账的一种电 子化的账单款式。电子对账单的内容包括但不限于：期末基金余额、期末份 额市值、期间交游明细、分成信息等。基金管理东说念主在每季度收尾后10个工作 日内向每位预留了灵验电子邮箱并奏凯订制电子对账单服务的基金份额持 有东说念主发送电子对账单。   短信对账单是通过手机短信向基金份额持有东说念主提供份额对账的一种电子化                    中航飘荡宝货币商场基金更新的招募说明书 的账单款式。短信对账单的内容包括但不限于：期末基金余额、期末份额市值等。 基金管理东说念主在每季度收尾后 10 个工作日内向每位预留了灵验手机号码并奏凯定 制短信对账单服务的基金份额持有东说念主发送短信对账单。   纸质对账单（投资者提倡需求后）是通过平信向基金份额持有东说念主提供份额对 账的一种账单款式。纸质对账单的内容包括但不限于：期末基金余额、期末份额 市值、期间交游明细、分成信息等。基金管理东说念主在每季度或年度收尾后的 15 个 工作日内向预留了准确邮寄地址并奏凯订制纸质对账单服务的基金份额持有东说念主 寄送纸质对账单。   投资者提倡补寄需求后，基金管理东说念主将于 15 个工作日内安排寄出。   三、网站服务 及相关信息等。 容包括份额查询、交游查询、分成查询、分成表情查询等；同期投资东说念主还可通过 “账户查询修改”、“查询密码修改”自助修改基本信息及查询密码。 基金基础学问及相关业务公法。   四、短信服务   若投资东说念主准确竣工地预留了手机号码，可得到免费手机短信服务，包括家具 信息、基金分成提醒、公司最新公告等。未预留手机号码的投资东说念主可拨打客服电 话或登录基金管理东说念主网站添加后定制此项服务。   五、电子邮件服务   若投资者准确竣工地预留了电子邮箱地址，可得到免费电子邮件服务，包括 家具信息、公司最新公告等。未预留电子邮箱地址的投资者可拨打客服电话或登                     中航飘荡宝货币商场基金更新的招募说明书 录基金管理东说念主网站添加后订制此项服务。   六、密码解锁/重置服务   为保证投资东说念主账户信息安全，当拨打客服电话或登陆基金管理东说念主网站查询个 东说念主账户信息，输入查询密码乖张累计达 6 次账户即被锁定。此时可致电客服电话 转东说念主工办理查询密码的解锁或重置。   七、客户建议、投诉处理   投资东说念主不错通过客服中心自动语音留言、客服中心东说念主工坐席、书信、传真等 多种表情对基金管理东说念主提倡建议或投诉，客服中心将在两个工作日内给予回复。   八、如本招募说明书存在职何您/贵机构无法意会的内容，请通过上述表情 接洽基金管理东说念主。请确保投资前，您/贵机构如故全面意会了本招募说明书。                          中航飘荡宝货币商场基金更新的招募说明书            第二十二部分       其他应表示事项      本基金的其他应表示事项将严格按照《基金法》、                           《运作办法》、                                 《销售办法》、 《信息表示办法》等相关法律法则规矩的的内容与款式进行表示，并按照要求在 证监会规矩媒介上公告。 序号               公告事项                法定表示日历      中航飘荡宝货币商场基金更新的招募说明书（2024 年第 1                   号）      对于中航基金管理有限公司旗下部分家具增多销售机构                   的公告      中航飘荡宝货币商场基金暂停大额申购、按时定额投资及               调遣转入业务的公告      对于中航基金管理有限公司旗下部分家具增多销售机构                   的公告      中航飘荡宝货币商场基金暂停大额申购、按时定额投资及               调遣转入业务的公告      中航飘荡宝货币商场基金暂停大额申购、按时定额投资及               调遣转入业务的公告      对于中航基金管理有限公司旗下部分家具增多销售机构                   的公告                          中航飘荡宝货币商场基金更新的招募说明书      中航飘荡宝货币商场基金暂停大额申购、按时定额投资及               调遣转入业务的公告      对于中航飘荡宝货币商场基金增多玄元保障代理有限公               司为销售机构的公告      中航基金管理有限公司对于旗下部分基金的销售机构由                  司的公告      中航基金管理有限公司对于旗下部分基金改聘管帐师事                  务所公告      中航基金管理有限公司对于闭幕乾说念基金销售有限公司          办理本公司旗下基金销售业务的公告      对于中航基金管理有限公司旗下部分家具增多销售机构                   的公告      中航飘荡宝货币商场基金暂停大额申购、按时定额投资及               调遣转入业务的公告      中航基金管理有限公司对于上海分公司办公地址变更的                   公告                      中航飘荡宝货币商场基金更新的招募说明书      第二十三部分     招募说明书的存放及查阅表情   本招募说明书存放在基金管理东说念主办公气象、基金托管东说念主的住所，投资东说念主可在 办公时分免费查阅，也可按工本费购买本招募说明书的复制件或复印件。投资东说念主 按上述表情所得到的文献或其复印件。基金管理东说念主和基金托管东说念主应保证文本的内 容与所公告的内容完全一致。   投资者还不错径直登录基金管理东说念主的网站（www.avicfund.cn）查阅和下载招 募说明书。                      中航飘荡宝货币商场基金更新的招募说明书            第二十四部分         备查文献   存放地点：基金合同、托管公约存放在基金管理东说念主和基金托管东说念主处；其余备 查文献存放在基金管理东说念主处。   查阅表情：投资者可在营业时分免费到存放地点查阅，也可按工本费购买复 印件。                                  中航基金管理有限公司

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